Mercado Forex no Brasil: entenda vantagens e armadilhas!

Os investidores sempre estão em busca de alternativas para maximizar os ganhos de seu investimentos e dentro deste contexto o mercado Forex aparece como uma alternativa sedutora.

Entretanto, o investimento em Forex ainda não é muito conhecido no Brasil e existem muitas dúvidas quanto às vantagens e as possíveis armadilhas deste tipo de aplicação.

Sendo assim, a ideia deste artigo é trazer maiores informações para que você entenda definitivamente o mercado Forex no Brasil e decida se é um bom investimento para a sua carteira. Vamos lá?





O que é Forex?


A palavra “Forex” é uma abreviação de “Foreign Exchange Market” e traduzindo para nossa língua significa “Mercado de Moeda Estrangeira” ou simplesmente “Mercado de Câmbio”.

Muitas vezes representado apenas por FX, o mercado Forex foi criado em 1971 e estima-se que atualmente movimente em torno de 5 trilhões de dólares por dia no mundo.

Inicialmente restrito a bancos e investidores institucionais, o mercado Forex hoje é utilizado por muitos investidores individuais graças aos avanços da tecnologia e da internet.

As operações no mercado Forex podem ser realizadas entre 22:00 de domingo e 22:00 de sexta-feira de forma ininterrupta.

mercado forex brasil


Como funciona o Mercado Forex?


O mercado Forex nada mais é do que uma operação envolvendo de forma simultânea a compra e venda de duas moedas.

Ou seja, no Forex as moedas são negociadas em pares, por exemplo:

  • Dólar e Iene: USD / JPY
  • Dólar e Real: USD / BRL
  • Euro e Dólar: EUR / USD
  • Real e Euro: BRL / EUR

O investidor deste mercado não compra as moedas fisicamente, mas uma relação monetária entre elas.

A remuneração é dada justamente pela diferença entre a valorização destas moedas.

Desta forma, o investidor de Forex faz na verdade uma especulação sobre o valor das moedas, “apostando” que uma delas vai se valorizar ou desvalorizar frente a outra moeda.

Se você está achando um pouco confusa essa explicação, que tal tentarmos clarear a questão com um exemplo?

Manoel acredita que o real irá se valorizar em relação ao euro e, por isso, decide entrar no mercado Forex para fazer a compra de um lote “Real / Euro: BRL / EUR”.

Neste exemplo, Manoel está comprando Euro utilizando o Real, acreditando na valorização da moeda brasileira.

Se achasse que o Real iria desvalorizar frente ao Euro, a compra deveria ser do “par inverso”: EUR / BRL. Ou seja, a primeira moeda do par representa aquela na qual você está apostando na valorização.

Agora vamos utilizar os valores da cotação destas moedas para entender matematicamente como funciona este mercado.

Em setembro de 2017, para comprar 1,00 euro era necessário pagar 3,70 reais.

Portanto, a cotação do par BRL / EUR poderia ser representada como:

BRL / EUR = 1,00 / 3,70 = 0,2703

Suponhamos que após um mês o real teve uma valorização e para comprar 1,00 euro era necessário pagar apenas 3,50 reais.

BRL / EUR = 1,00 / 3,50 = 0,2857

Como a projeção de Manoel se concretizou, ou seja, o real teve uma valorização, ele poderá vender por 0,2857 o par comprado a 0,2703.

Desta forma, a rentabilidade de Manoel teria sido de aproximadamente 5%.


A principal armadilha: alavancagem no Forex


No exemplo dado, o ganho de 5% pode ter parecido pouco uma vez que muito se fala em lucros extraordinários no mercado de Forex, correto?

Entretanto, como é possível operar com alta alavancagem (até 500 vezes o valor investido), o lucro das suas operações realmente pode se tornar muito expressivo.

Se você não entende o que significa alavancagem, saiba que é uma espécie de empréstimo dado pela corretora para que você faça as suas operações.

Portanto, se você possui R$ 5.000 para investir e a sua corretora te permite alavancar até 100 vezes este valor (casos mais comuns), você poderá operar com R$ 500.000 tendo na verdade apenas R$ 5.000.

Em nosso exemplo, se você tivesse investido R$ 5.000 e obtido um lucro de 5%, o seu ganho seria de R$ 250.

Entretanto, se você tivesse feito a operação com a alavancagem de R$ 500.000, o seu lucro de 5% seria em cima deste valor. Ou seja, você teria um ganho de incríveis R$ 25.000 tendo apenas R$ 5.000 disponíveis para investir de verdade.

Sendo assim, o seu lucro seria de 500% em vez de apenas 5%.

Contudo, aqui reside talvez uma das principais armadilhas deste tipo de investimento, pois assim como os lucros são potencializados ao operar alavancado, é importante ter noção de que os prejuízos também serão.

Desta forma, assim como você pode ficar seduzido com a promessa de ganhos elevados, entenda que poderá simplesmente arruinar sua vida financeira com uma operação mal sucedida.

Por conta disto e da grande volatilidade cambial, alguns especialistas neste mercado recomendam a realização de operações curtas de 2 a 5 milésimos da moeda selecionada.


Como investir no mercado Forex?


Como a operação de Forex não é regulamentada no Brasil, para fazer os investimentos neste mercado o interessado precisará abrir conta em uma corretora no exterior (chamada também de “broker“) e transferir o seu dinheiro para o país selecionado.

Feito isto, o processo de operação no mercado Forex pode ser realizado via internet aqui mesmo do Brasil através da plataforma da corretora escolhido, que geralmente cobra uma taxa em cima de cada negociação realizada.

Uma recomendação dada por especialistas é para a escolha de corretoras / brokers sediadas em países com forte regulamentação neste setor, como por exemplo Estados Unidos e Inglaterra.

É interessante saber que algumas corretoras possuem uma espécie de plataforma demo, na qual os investidores iniciantes em Forex podem treinar antes de começarem a “operar de verdade”.

A seguir destacamos alguns links para que você entenda um pouco mais deste processo de investimento no mercado Forex.









Uso de roboforex para otimizar os lucros


De todas as transações no mercado Forex, estima-se que mais de 60% das operações sejam feitas por algoritmos matemáticos, ou seja, robôs programados para operar de forma otimizada.

Dentro deste contexto, os sistemas matemáticos e automatizados para operar neste mercado visando maximizar os lucros são chamados de “roboforex”.

roboforex

As principais vantagens de escolher um roboforex para operar o seu dinheiro neste mercado é ter um algoritmo fazendo milhares de cálculos e combinações num curto espaço de tempo, o que teoricamente aumenta as suas chances de lucrar nas operações realizadas e diminui o seu tempo gasto com estas aplicações.

As próprias corretoras estrangeiras habilitadas a operarem no mercado Forex disponibilizam a seus clientes a possibilidade de alugar ou comprar um roboforex para automatizarem suas operações.

Entretanto, é importante o investidor avaliar se o roboforex escolhido tem histórico de resultados positivos e qual o risco associado ao algortimo.

Geralmente, roboforex com promessas de lucro acima de 20% ao mês são considerados de alto risco, por exemplo.

Uma outra curiosidade é que muitas corretoras cobram o aluguel do roboforex apenas nos meses em que há lucro nas operações.

Ou seja, esta é uma “garantia” de que o dono do robot estará constantemente atualizando e melhorando o seu algoritmo matemático para obter lucros.

Mas a compra ou aluguel de um roboforex não é vista por todos os especialistas com bons olhos, uma vez que muitos defendem que os algoritmos dos robôs são baseados no histórico das diversas moedas e nem sempre o passado se repete no futuro.

Portanto, o conhecimento do investidor ainda é algo que deve ser valorizado antes de entrar com força no mercado Forex.

Adicionalmente, se os robôs fossem realmente uma máquina de gerar fortuna em Forex, por qual razão o seu programador iria vendê-lo?

Muitos investidores mais céticos fazem esta pergunta e argumentam que apesar dos preços de um bom roboforex poderem atingir até 2.000 dólares, este preço ainda seria pequeno frente ao potencial propagado destes algoritmos.

Sendo assim, antes de decidir pela compra ou aluguel de um roboforex é recomendável muita cautela e acompanhamento de perto das operações realizadas por esta “máquina”.


Forex é proibido no Brasil?


Apesar do mercado Forex não ser regulamentado no Brasil pela CVM e, portanto, nenhuma corretora nacional estar habilitada a oferecer este tipo de investimento, não há proibição de que brasileiros façam operações neste mercado utilizando contas de corretoras no exterior.

Entretanto, devem ser respeitadas as normas aplicáveis e definidas pelo Banco Central do Brasil para o envio de recursos financeiros para outros países e para o retorno dos possíveis lucros, considerando sempre a declaração e pagamento dos devidos impostos.


Considerações finais


Aprendemos neste artigo as principais características do investimento em Forex e podemos citar como a principal vantagem a possibilidade de ganhos elevados em função de operações alavancadas. A possibilidade treinar em plataformas de demonstração antes de entrar no mercado Forex também é muito benéfica para investidores iniciantes.

Entretanto, existem algumas armadilhas escondidas atrás dessa promessa de lucros exorbitantes, como por exemplo:

  • Possibilidade de grandes perdas em operações alavancadas mal sucedidas.
  • Necessidade de abertura de conta em corretoras de outros países e burocracia para envio de dinheiro para o exterior.
  • Existência de alguns casos no Brasil de golpes e esquemas de pirâmides utilizando o nome do mercado Forex por empresas ilegais.

Portanto, caso você esteja interessado a iniciar seus investimentos no mercado Forex te aconselhamos a aprofundar seus estudos no tema e testar algumas plataformas demo antes de começar a operar com seu próprio dinheiro.

Se você possui um perfil mais conservador e avesso a riscos elevados, te convidamos a conhecer o guia onde detalhamos toda a nossa estratégia de investimentos em Renda Fixa. Podemos garantir que o material irá te surpreender!


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