Cartão Americanas é bom?

Com o pretexto de facilitar a vida dos clientes, muitas empresas criam cartões de crédito para fidelizar essas pessoas e, com isso, aumentar as suas vendas. Dentro desta lógica, as Lojas Americanas disponibilizam o Cartão Americanas

Este cartão de crédito das Lojas Americanas possui diversos benefícios e é um dos cartões mais pedidos em todo território nacional. Entretanto, você sabe como pedir seu Cartão de Crédito Americanas? Sabe quais são os prazos e os requisitos básicos para a retirada de seu cartão? Sabe se existem outros cartões mais vantajosos?

Calma, nós preparamos um artigo completo para você aproveitar o máximo deste cartão de crédito e decidir se esta é uma boa opção para a sua realidade financeira. Confira!

O que é o Cartão Americanas?


O Cartão de Crédito das Lojas Americanas ou simplesmente “Cartão Americanas.com” tem cobertura nacional, é emitido em parceria com o Banco Cetelem, possui a bandeira VISA e pode ser utilizado tanto para compras na rede da Americanas como em qualquer outro estabelecimento do Brasil. Para solicitar o seu cartão de crédito é necessário comprovar renda mínima de um salário mínimo e ter mais de 18 anos.

É interessante ressaltar que até junho de 2017 o cartão das Lojas Americanas era emitido com a bandeira Mastercard. Para estes clientes mais antigos, nada mudou e não é necessária a troca do cartão em virtude dos atuais modelos estarem sendo disponibilizados com a bandeira Visa.

Anuidade do Cartão Lojas Americanas?


Este cartão de crédito possui diversos benefícios para os seus clientes. Entretanto, uma questão nos chamou a atenção: existe uma promoção no site onde os novos clientes conseguem anuidade grátis para sempre.

Caso você acesse o endereço Americanas.com e esta promoção já tenha se encerrado, infelizmente terá que pagar uma anuidade de 12x de R$ 13,08, ou seja, um total de R$ 156,96.

Obs.: Se você não quer pagar taxas para ter o seu cartão de crédito, continue lendo este artigo para conhecer outras opções mais vantajosas no mercado.

Benefícios do Cartão de Crédito Americanas


Em relação aos demais benefícios, podemos destacar:

  • Mais Descontos: clientes do cartão de crédito da Lojas Americanas possuem maiores descontos nos produtos vendidos pela empresa.
  • Mais Limite: você pode aumentar em até 2x o limite do seu cartão para compras realizadas na Americanas.com.
  • Mais Tempo: possibilidade de parcelar suas compras em até 12 vezes sem juros.
  • Mais Praticidade: clientes do cartão Americanas podem sacar na rede Banco 24Horas e realizar depósitos na sua conta corrente através do WebSaque.
  • Mais Sorrisos: acúmulo de pontos no programa de recompensas das Lojas Americanas.

Limite do Cartão Lojas Americanas


O limite do Cartão de Crédito Americanas.com é definido pelo Banco Cetelem de forma individual para cada pedido, se baseia no histórico de crédito do solicitante e visa conciliar as necessidades do cliente e sua capacidade de pagamento. 

Se após a análise você considerar o limite disponibilizado para o seu cartão baixo, poderá fazer uma solicitação para aumentar o valor concedido inicialmente. Para isto, precisa enviar um e-mail para [email protected] com seu nome e CPF ou ligar para a Central de Relacionamento do Banco Cetelem (4004-7990 para capitais e regiões metropolitanas ou 0800-704-1166 para outras localidades.

Ressalta-se, porém, que para realizar este pedido de aumento do limite do seu Cartão Americanas é necessário aguardar no mínimo 4 meses após o desbloqueio do cartão de crédito e estar com todas as faturas quitadas.

Caso você realize compras que ultrapassem o limite do seu cartão de crédito, poderá solicitar uma avaliação emergencial de crédito mediante o pagamento de R$ 18,90 (a ser cobrado na própria fatura). Nestes casos, se você não contratar este serviço, as compras que ultrapassarem o limite estabelecido do cartão serão recusadas.

Cartões de Crédito Adicionais


O cliente do Cartão de Crédito Americanas pode solicitar até 3 (três) cartões adicionais sem custos. Entretanto, é preciso se atentar para as seguintes regras:

  • Os adicionais precisam ter mais de 16 anos.
  • Os gastos dos cartões de crédito adicionais são consolidados na fatura do titular, que fica sendo o responsável integral pelo pagamento das faturas.

Para fazer a solicitação do cartão de crédito adicional da Americanas.com é necessário o contato com a Central de Relacionamento do Banco Cetelem: 4004-7990 para capitais e regiões metropolitanas ou 0800-704-1166 para demais localidades (funcionamento de segunda-feira a sábado, das 08h às 22h).

Programa de Pontos e Recompensas do Cartão Americanas


“Mais Sorrisos” é o nome do programa de pontos e recompensas do cartão de crédito das Lojas Americanas, onde o cliente é recompensado com “sorrisos” ao efetuar compras em seu cartão. A regra para acúmulo de sorrisos no programa do Cartão Americanas é:

  • Acúmulo de 3 sorrisos a cada R$ 1,00 gasto no site Americanas.com.
  • Acúmulo de 1 sorriso a cada R$ 1,00 gasto nos demais estabelecimentos.

Obs.: As compras nas lojas físicas e quiosques da Americanas só acumulam 1 sorriso por cada real gasto. Portanto, o acúmulo de 3 sorrisos é exclusivo para compras realizadas pelo site Americanas.com.

A vantagem deste programa de pontos é o fato dele ser gratuito e automático, ou seja, todos os usuários do Cartão Americanas participam do Programa Mais Sorrisos desde a sua primeira compra. Adicionalmente, os gastos efetuados pelos cartões adicionais também são convertidos em sorrisos para o titular do cartão de crédito das Lojas Americanas.

Os sorrisos acumulados podem ser trocados por vale-presente de acordo com a seguinte pontuação:

  • 7.500 sorrisos = vale-presente de R$ 50
  • 12.000 sorrisos = vale-presente de R$ 100
  • 25.000 sorrisos = vale-presente de R$ 250

Portanto, infelizmente, o programa de pontos do Cartão Americanas não dá direito a milhas e passagens aéreas uma vez que os sorrisos acumulados só podem ser trocados por vale-presente que deve ser usado obrigatoriamente em compras de produtos no site Americanas.com.

A consulta ao saldo do Programa de Pontos do Cartão de Crédito Americanas pode ser realizada através do site da empresa ou pelo e-mail “[email protected]”.

Taxas e tarifas do Cartão de Crédito Americanas


Destacamos a seguir as principais taxas e tarifas cobradas dos clientes do Cartão Americanas, a saber:

  • Anuidade do cartão titular: 12x de R$ 13,08
  • Anuidade dos cartões adicionais: grátis
  • Segunda via do cartão de crédito: R$ 20,00
  • Tarifa de avaliação emergencial de crédito: R$ 18,90
  • Tarifa de saque no Banco 24Horas ou WebSaque: R$ 13,90
  • Taxa de juros para saque: 17,99% ao mês
  • Taxa de juros do crédito rotativo: até 18,99% ao mês

Obs.: Valores vigentes em 2018. Para atualizações, sugerimos o acesso direto ao site da Americanas.com através deste link.

cartão americanas é bom

Como conseguir um cartão de crédito sem anuidade?


Se você, assim como nós, acredita que o pagamento de taxas e anuidade é algo extremamente prejudicial ao seu orçamento, saiba que existem algumas opções de cartões de crédito muito interessantes e sem a cobrança dessas tarifas.

Fizemos um mapeamento destas oportunidades e escrevemos uma análise sobre cada um destes cartões sem anuidade para te ajudar a conhecer outras opções. Sendo assim, caso tenha interesse em conhecer estes cartões sem anuidade, te convidamos a acessar os links abaixo:

Como fazer o Cartão de Crédito das Lojas Americanas?


O procedimento para fazer o seu Cartão Americanas é realizado através do próprio site Americanas.com. Você precisará informar seus dados pessoais (CPF, nome completo, data de nascimento, etc) e concordar com os termos do contrato.

Reforçamos que o Cartão Americanas.com está disponível apenas para maiores de 18 anos com renda igual ou superior a um salário mínimo. Adicionalmente, todos os pedidos passarão por uma análise de crédito realizada pelo Banco Cetelem.

Link para solicitar o seu Cartão Americanas

As solicitações do cartão de crédito Lojas Americanas são verificadas em até 7 dias úteis e após esta análise inicial o cliente recebe via e-mail uma resposta sobre a aprovação ou recusa do pedido. Em caso de aprovação, deverão ser enviados, via e-mail e no prazo de 3 dias úteis, os seguintes documentos para conclusão do processo de emissão do cartão de crédito:

  • Documento de identificação pessoal (CPF ou RG).
  • Comprovantes de residência e de renda.

Após estas etapas, o Cartão Americanas será enviado por correio para o endereço informado e tem prazo de chegada de até 40 dias.

Dicas para utilizar seu Cartão de Crédito Americanas


Como o objetivo desta matéria é fornecer o máximo de informações para te auxiliar na escolha do seu cartão, disponibilizamos a seguir um vídeo com dicas na utilização responsável do crédito.

Cartão de crédito – Os 6 PIORES ERROS que você não deve cometer! CUIDADO!!

Como consultar fatura do Cartão Americanas?


Preparamos um artigo especial ensinando a consultar a fatura do seu cartão de crédito Americanas.com e fazer a solicitação da segunda via. (link em breve)

Central de Atendimento do Cartão Lojas Americanas


Lojas Americanas e Banco Cetelem disponibilizam dois telefones para tratar assuntos relacionados ao cartão de crédito, a saber:

  • Para capitais e regiões metropolitanas: 4004-7990
  • Para demais localidades: 0800-704-1166

O funcionamento destes canais de atendimento é de segunda a sábado, das 8hs às 22hs. Caso prefira, poderá entrar em contato via e-mail: [email protected]

Considerações Finais


Vimos neste artigo as principais características do Cartão Americanas:

  • Cartão de crédito com bandeira Visa emitido em parceria com o Banco Cetelem.
  • Necessidade de possuir renda mínima de 1 salário mínimo e 18 anos para solicitar o cartão de crédito Americanas.
  • Anuidade de R$ 156,96 (12x de R$ 13,08).
  • Possibilidade de solicitar até três cartões de crédito adicionais sem custo.
  • “Programa Mais Sorrisos” com troca de pontos por vale-presente.

Agora que você já conhece os benefícios e como fazer o seu Cartão Americanas, esperamos que possa decidir se este cartão é uma boa solução para a sua vida financeira ou se prefere optar por um dos cartões de crédito sem anuidade apresentados ao longo de nossa matéria.


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Se você tem algum amigo ou parente que ainda paga altíssimas taxas de anuidade para ter um cartão de crédito, que tal compartilhar esse artigo no Facebook e marcá-los para que possam melhorar sua vida financeira também?



Cartão Americanas é bom?
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Última atualização deste artigo: março de 2018.

ricardo-cid-autor-bonsinvestimentos.com.br

Sobre o Autor. Engenheiro apaixonado pelo mundo dos investimentos e educação financeira. Conversando com amigos e familiares percebeu a grande dificuldade das pessoas em gerenciar seu dinheiro e por isso criou este espaço para auxiliar pessoas comuns a tomarem as melhores decisões rumo à prosperidade financeira.

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33 respostas
  1. ROSANGELA says:

    Boa Tarde , comentário muito aplausivo .Uma pena que , as lojas Americanas, tem um critério único , para analisar um cadastro . Sem problemas com o nome, endereço fixo, trabalho registrado há 5 anos, já tenho outro cartão ,e mesmo assim é recusado .Fica a minha indignação

    Responder
  2. Nelsimar says:

    Possuo o cartão Americanas ja faz um bom tempo,sem nenhum problema,até que me deparei com a cobrança de uma fatura já paga e estou em contato com o banco CETELEM que por sua vez me pediram comprovante do pagamento e o mesmo já foi diversas vezes enviado e continuo sem nenhuma solução para meu problema.

    Responder
    • Bons Investimentos says:

      Olá, Nelsimar.

      Nós, da Bons Investimentos, não temos vínculo com o cartão Americanas.
      Sugerimos que você entre em contato com as Americanas pelos canais de atendimento.

      Para capitais e regiões metropolitanas: 4004-7990
      Para demais localidades: 0800-704-1166

      Um abraço

      Responder
  3. Mariana costa nascimento says:

    Boa noite cansei de fazer o pedido desse cartão nunca veio

    Responder
  4. Nilson says:

    Quero parabenizar pelo artigo. São várias informações!
    Gostaria de saber se vocês tem algum artigo informando sobre cartões de créditos de bancos? Sobre vantagens e desvantagens. Desde já agradeço.
    Abraços

    Responder
  5. Haman Vieira da Silva says:

    Gostaria de saber se o cartão americanas tem anuidade ou não ? Porque recebi varios e-mail para solicitar o cartão e lá diz que não tem anuidade. Grato!

    Responder
    • Bons Investimentos says:

      Haman,

      O cartão Americanas possui anuidade, mas a empresa faz constantemente promoções que isentam o pagamento desta taxa.
      O ideal é ligar para as AMericanas e confirmar esta informação.

      Um abraço.

      Responder
  6. Beila says:

    Como faço pra saber quantos vou ter de limite ?

    Responder
  7. Irany Barreto says:

    Estou ciente das informações, só me interesso por cartão sem anuidade. Estou aguardando essa promoção “”sem anuidade”.
    Espero o convite pelo email.
    Como cliente das Lojas Americanas agradeço.
    Irany Bousfield Barreto.

    Responder
  8. Vinicius Alberto says:

    Mais sera que não tem nenhuma taxa para pagar ou regra para mantei a anualidade grátis? por exemplo o cartão free da Santander que tem que gastar R$100,00 todos os meses para mantei a anualidade grátis, busquei por essas informações mais não encontrei respostas.

    Responder
    • Bons Investimentos says:

      Olá, Vinicius.

      Infelizmente, não temos esta informação.
      Te aconselhamos a entrar em contato com as Amreicanas.
      Seguem os telefones:
      Para capitais e regiões metropolitanas: 4004-7990
      Para demais localidades: 0800-704-1166

      Responder
  9. Karen Andrade says:

    Tenho cartão americanas e pago anuidade no valor de 12×12,99. Gostaria de saber se quando acabar (e já está acabando) terei que pagar uma nova anuidade no valor da data vigente mesmo sem utilizar? Obrigada

    Responder
    • Bons Investimentos says:

      Karen,

      O ideal é cancelar o cartão, já que você não pretende mais utilizá-lo.
      Entretanto, sugerimos que você entre em contato com as Americanas para esclarecer dúvidas adicionais.

      Um abraço.

      Responder
  10. Samella Gomes Ferreira says:

    Bom eu morava em São Paulo e fiz um cartão da loja americana só que eu trabalhava de de segunda a sábado só que esse cartão não chegou na minha casa e eu não estou morando mais em São Paulo estou morando no Rio como fazer para conseguir cartão de novo das Americanas para mim pagar minha fatura

    Responder
    • Bons Investimentos says:

      Samella,

      O ideal é entrar em contato com as Americanas para sanar esta dúvida.
      Provavelmente, você terá que realizar um novo pedido de cartão.
      Seguem os telefones para contato:
      Para capitais e regiões metropolitanas: 4004-7990
      Para demais localidades: 0800-704-1166

      Abs

      Responder
  11. Fabriciana says:

    Qual a pontuação mínima do score para aprovação do cartão Americanas?

    Responder
  12. Tainan says:

    Olá já tenho i cartao americanas .com mas na loja fui tentar tirar o da loja e não autorizou e a moça falou que com americanas.com só compro no sites. E não em outros estabelecimento. 🤔

    Responder
    • Bons Investimentos says:

      Tainan,

      Nós, da Bons Investimentos, não temos vínculo com a Americanas.
      Te aconselhamos a entrar em contato com a empresa para esclarecer esta dúvida.

      Um abraço.

      Responder
  13. Fabio says:

    Já tentei três vezes e eles não aprovam, mesmo não tendo nada desabonador, parece que eles gostam é de mal pagadores.

    Responder
  14. Maria says:

    Meu marido, não trabalha de carteira assinada.

    Fomos até as loja americanas, passamos o seu CPF, e o cartão foi aprovado na hora, com o limite de 1.500,00.

    Acredito que seja pelo ser score.. pq conheço varias pessoas que trabalham de carteira assinada e não conseguem fazer o cartão.

    No caso do meu marido ele nem comprovou renda nem nada…e aprovou na hora.

    Responder
    • Ricardo Cid says:

      Oi, Maria.

      Obrigado por compartilhar a sua experiência com o cartão Americanas.
      Com certeza, será de grande valia para os leitores do blog.

      Um abraço

      Responder

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