Com o pretexto de facilitar a vida dos clientes, muitas empresas criam cartões de crédito para fidelizar essas pessoas e, com isso, aumentar as suas vendas. Dentro desta lógica, as Lojas Americanas disponibilizam o Cartão Americanas.
Este cartão de crédito das Lojas Americanas possui diversos benefícios e é um dos cartões mais pedidos em todo território nacional.
Entretanto, você sabe como pedir seu Cartão de Crédito Americanas? Sabe quais são os prazos e os requisitos básicos para a retirada de seu cartão? Sabe se existem outros cartões mais vantajosos?
Calma, nós preparamos um artigo completo para você aproveitar o máximo deste cartão de crédito e decidir se esta é uma boa opção para a sua realidade financeira. Confira!
Tópicos
- 1 O que é o Cartão Americanas?
- 2 Anuidade do Cartão Lojas Americanas?
- 3 Benefícios do Cartão de Crédito Americanas
- 4 Limite do Cartão Lojas Americanas
- 5 Cartões de Crédito Adicionais
- 6 Programa de Pontos e Recompensas do Cartão Americanas
- 7 Taxas e tarifas do Cartão de Crédito Americanas
- 8 Como conseguir um cartão de crédito sem anuidade?
- 9 Como fazer o Cartão de Crédito das Lojas Americanas?
- 10 Dicas para utilizar seu Cartão de Crédito Americanas
- 11 Como consultar fatura do Cartão Americanas?
- 12 Central de Atendimento do Cartão Lojas Americanas
- 13 Considerações Finais
O que é o Cartão Americanas?
O Cartão de Crédito das Lojas Americanas ou simplesmente “Cartão Americanas.com” tem cobertura nacional, é emitido em parceria com o Banco Cetelem, possui a bandeira VISA e pode ser utilizado tanto para compras na rede da Americanas como em qualquer outro estabelecimento do Brasil.
Para solicitar o seu cartão de crédito é necessário comprovar renda mínima de um salário mínimo e ter mais de 18 anos.
É interessante ressaltar que até junho de 2017 o cartão das Lojas Americanas era emitido com a bandeira Mastercard.
Para estes clientes mais antigos, nada mudou e não é necessária a troca do cartão em virtude dos atuais modelos estarem sendo disponibilizados com a bandeira Visa.
Anuidade do Cartão Lojas Americanas?
Este cartão de crédito possui diversos benefícios para os seus clientes.
Entretanto, uma questão nos chamou a atenção: existe uma promoção no site onde os novos clientes conseguem anuidade grátis para sempre.
Caso você acesse o endereço Americanas.com e esta promoção já tenha se encerrado, infelizmente terá que pagar uma anuidade de 12x de R$ 13,08, ou seja, um total de R$ 156,96.
Obs.: Se você não quer pagar taxas para ter o seu cartão de crédito, continue lendo este artigo para conhecer outras opções mais vantajosas no mercado.
Benefícios do Cartão de Crédito Americanas
Em relação aos demais benefícios, podemos destacar:
- Mais Descontos: clientes do cartão de crédito da Lojas Americanas possuem maiores descontos nos produtos vendidos pela empresa.
- Mais Limite: você pode aumentar em até 2x o limite do seu cartão para compras realizadas na Americanas.com.
- Mais Tempo: possibilidade de parcelar suas compras em até 12 vezes sem juros.
- Mais Praticidade: clientes do cartão Americanas podem sacar na rede Banco 24Horas e realizar depósitos na sua conta corrente através do WebSaque.
- Mais Sorrisos: acúmulo de pontos no programa de recompensas das Lojas Americanas.
Limite do Cartão Lojas Americanas
O limite do Cartão de Crédito Americanas.com é definido pelo Banco Cetelem de forma individual para cada pedido, se baseia no histórico de crédito do solicitante e visa conciliar as necessidades do cliente e sua capacidade de pagamento.
Se após a análise você considerar o limite disponibilizado para o seu cartão baixo, poderá fazer uma solicitação para aumentar o valor concedido inicialmente.
Para isto, precisa enviar um e-mail para [email protected] com seu nome e CPF ou ligar para a Central de Relacionamento do Banco Cetelem (4004-7990 para capitais e regiões metropolitanas ou 0800-704-1166 para outras localidades.
Ressalta-se, porém, que para realizar este pedido de aumento do limite do seu Cartão Americanas é necessário aguardar no mínimo 4 meses após o desbloqueio do cartão de crédito e estar com todas as faturas quitadas.
Caso você realize compras que ultrapassem o limite do seu cartão de crédito, poderá solicitar uma avaliação emergencial de crédito mediante o pagamento de R$ 18,90 (a ser cobrado na própria fatura). Nestes casos, se você não contratar este serviço, as compras que ultrapassarem o limite estabelecido do cartão serão recusadas.
Cartões de Crédito Adicionais
O cliente do Cartão de Crédito Americanas pode solicitar até 3 (três) cartões adicionais sem custos. Entretanto, é preciso se atentar para as seguintes regras:
- Os adicionais precisam ter mais de 16 anos.
- Os gastos dos cartões de crédito adicionais são consolidados na fatura do titular, que fica sendo o responsável integral pelo pagamento das faturas.
Para fazer a solicitação do cartão de crédito adicional da Americanas.com é necessário o contato com a Central de Relacionamento do Banco Cetelem: 4004-7990 para capitais e regiões metropolitanas ou 0800-704-1166 para demais localidades (funcionamento de segunda-feira a sábado, das 08h às 22h).
Programa de Pontos e Recompensas do Cartão Americanas
“Mais Sorrisos” é o nome do programa de pontos e recompensas do cartão de crédito das Lojas Americanas, onde o cliente é recompensado com “sorrisos” ao efetuar compras em seu cartão.
A regra para acúmulo de sorrisos no programa do Cartão Americanas é:
- Acúmulo de 3 sorrisos a cada R$ 1,00 gasto no site Americanas.com.
- Acúmulo de 1 sorriso a cada R$ 1,00 gasto nos demais estabelecimentos.
Obs.: As compras nas lojas físicas e quiosques da Americanas só acumulam 1 sorriso por cada real gasto. Portanto, o acúmulo de 3 sorrisos é exclusivo para compras realizadas pelo site Americanas.com.
A vantagem deste programa de pontos é o fato dele ser gratuito e automático, ou seja, todos os usuários do Cartão Americanas participam do Programa Mais Sorrisos desde a sua primeira compra.
Adicionalmente, os gastos efetuados pelos cartões adicionais também são convertidos em sorrisos para o titular do cartão de crédito das Lojas Americanas.
Os sorrisos acumulados podem ser trocados por vale-presente de acordo com a seguinte pontuação:
- 7.500 sorrisos = vale-presente de R$ 50
- 12.000 sorrisos = vale-presente de R$ 100
- 25.000 sorrisos = vale-presente de R$ 250
Portanto, infelizmente, o programa de pontos do Cartão Americanas não dá direito a milhas e passagens aéreas uma vez que os sorrisos acumulados só podem ser trocados por vale-presente que deve ser usado obrigatoriamente em compras de produtos no site Americanas.com.
A consulta ao saldo do Programa de Pontos do Cartão de Crédito Americanas pode ser realizada através do site da empresa ou pelo e-mail “[email protected]”.
Taxas e tarifas do Cartão de Crédito Americanas
Destacamos a seguir as principais taxas e tarifas cobradas dos clientes do Cartão Americanas, a saber:
- Anuidade do cartão titular: 12x de R$ 13,08
- Anuidade dos cartões adicionais: grátis
- Segunda via do cartão de crédito: R$ 20,00
- Tarifa de avaliação emergencial de crédito: R$ 18,90
- Tarifa de saque no Banco 24Horas ou WebSaque: R$ 13,90
- Taxa de juros para saque: 17,99% ao mês
- Taxa de juros do crédito rotativo: até 18,99% ao mês
Obs.: Valores vigentes em 2018. Para atualizações, sugerimos o acesso direto ao site da Americanas.com através deste link.
Como conseguir um cartão de crédito sem anuidade?
Se você, assim como nós, acredita que o pagamento de taxas e anuidade é algo extremamente prejudicial ao seu orçamento, saiba que existem algumas opções de cartões de crédito muito interessantes e sem a cobrança dessas tarifas.
Fizemos um mapeamento destas oportunidades e escrevemos uma análise sobre cada um destes cartões sem anuidade para te ajudar a conhecer outras opções.
Sendo assim, caso tenha interesse em conhecer estes cartões sem anuidade, te convidamos a acessar os links abaixo:
Como fazer o Cartão de Crédito das Lojas Americanas?
O procedimento para fazer o seu Cartão Americanas é realizado através do próprio site Americanas.com.
Você precisará informar seus dados pessoais (CPF, nome completo, data de nascimento, etc) e concordar com os termos do contrato.
Reforçamos que o Cartão Americanas.com está disponível apenas para maiores de 18 anos com renda igual ou superior a um salário mínimo.
Adicionalmente, todos os pedidos passarão por uma análise de crédito realizada pelo Banco Cetelem.
Link para solicitar o seu Cartão Americanas
As solicitações do cartão de crédito Lojas Americanas são verificadas em até 7 dias úteis e após esta análise inicial o cliente recebe via e-mail uma resposta sobre a aprovação ou recusa do pedido.
Em caso de aprovação, deverão ser enviados, via e-mail e no prazo de 3 dias úteis, os seguintes documentos para conclusão do processo de emissão do cartão de crédito:
- Documento de identificação pessoal (CPF ou RG).
- Comprovantes de residência e de renda.
Após estas etapas, o Cartão Americanas será enviado por correio para o endereço informado e tem prazo de chegada de até 40 dias.
Dicas para utilizar seu Cartão de Crédito Americanas
Como o objetivo desta matéria é fornecer o máximo de informações para te auxiliar na escolha do seu cartão, disponibilizamos a seguir um vídeo com dicas na utilização responsável do crédito.
Como consultar fatura do Cartão Americanas?
Preparamos um artigo especial ensinando a consultar a fatura do seu cartão de crédito Americanas.com e fazer a solicitação da segunda via. (link em breve)
Central de Atendimento do Cartão Lojas Americanas
Lojas Americanas e Banco Cetelem disponibilizam dois telefones para tratar assuntos relacionados ao cartão de crédito, a saber:
- Para capitais e regiões metropolitanas: 4004-7990
- Para demais localidades: 0800-704-1166
O funcionamento destes canais de atendimento é de segunda a sábado, das 8hs às 22hs. Caso prefira, poderá entrar em contato via e-mail: [email protected].
Considerações Finais
Vimos neste artigo as principais características do Cartão Americanas:
- Cartão de crédito com bandeira Visa emitido em parceria com o Banco Cetelem.
- Necessidade de possuir renda mínima de 1 salário mínimo e 18 anos para solicitar o cartão de crédito Americanas.
- Anuidade de R$ 156,96 (12x de R$ 13,08).
- Possibilidade de solicitar até três cartões de crédito adicionais sem custo.
- “Programa Mais Sorrisos” com troca de pontos por vale-presente.
Agora que você já conhece os benefícios e como fazer o seu Cartão Americanas, esperamos que possa decidir se este cartão é uma boa solução para a sua vida financeira ou se prefere optar por um dos cartões de crédito sem anuidade apresentados ao longo de nossa matéria.
Se você tem algum amigo ou parente que ainda paga altíssimas taxas de anuidade para ter um cartão de crédito, que tal compartilhar esse artigo no Facebook e marcá-los para que possam melhorar sua vida financeira também?
Engenheiro apaixonado pelo mundo dos investimentos e finanças pessoais. Conversando com amigos e familiares percebeu a dificuldade das pessoas em gerenciar seu dinheiro e por isso criou este espaço para auxiliar pessoas comuns a tomarem as melhores decisões rumo à prosperidade financeira.
64 respostas
Adorei o artigo. Usar um cartão de crédito é a melhor maneira para quem quer acumular milhas e trocar os pontos por viagens ou dinheiro.
Obrigado pela audiência!
Bom dia alguem sabe se faz cartao na lojas americas dia de sabado?
O cartão pega em outros lugares ou só na americanas ?
Olá, Bianca.
Geralmente, é possível pagar a fatura em qualquer banco ou casa lotérica.
Contudo, te aconselhamos a verificar o que está escrito no boleto de pagamento.
Caso ainda permaneça alguma dúvida, entre em contato com as Americanas pela Central de Atendimento.
Um abraço
Olá Ricardo bom dia! É verdade que o limite máximo do cartão da loja americana é 4000 mil reais?
Olá, Darlen.
Não temos esta informação.
Geralmente, o limite está relacionado ao perfil de crédito do usuário do cartão.
Um abraço
Parabéns ao autor do artigo, estava com muito medo de pedir o cartão americanas.com , já pedi o meu e já sei bem dos meus direitos como consumidora . Obrigado e parabéns mais uma vez .
Obrigado pela palavras elogiosas, Soraia.
Um abraço
Quero parabenizar e agradecer aos autores pelo ótimo artigo. Tirei todas as minhas dúvidas sobre o cartão americanas. Agora tenho certeza de que quero um urgente, rss
Olá, Luciene.
Ficamos felizes que o artigo tenha lhe ajudado.
Contudo, gostaríamos de te convidar a ler nosso artigo sobre o Nubank antes de fazer um cartão das Americanas.
Segue o link: https://megainvestimentos.com/nubank-cartao-de-credito-sem-anuidade/.
Abraço
boa noite.
por favor me tire algumas duvidas:
1- o que é nubank? quais os beneficios?
2- porque ele é melhor que o cartão amaricanas, shoptime e submarino?
3- Ja recebir varias ofertas pra fazer o cartão amaricanas, shoptime e submarino com anuidade gratis pra sempre mas…( sou matematico e não vejo a logica desses cartoes que dão desconto e nem se quer cobram anuidade) tenho medo de fazer e me surpreender depois com um monte de anuidades, taxas e outras. Me explica melhor como funciona esses cartoes comm anuidade gratis pra sempre.
aguardo respostas:
muito obrigado
Olá, Mauricio.
O Nubank é um excelente cartão. Digo isso por experiência própria.
Não existem pegadinhas. Você pode ficar tranquilo que não haverá cobrança de anuidade.
Temos alguns artigos que detalham as características do cartão Nubank.
Deixo os links abaixo:
https://megainvestimentos.com/nubank-cartao-de-credito-sem-anuidade/
https://megainvestimentos.com/convite-para-fazer-cartao-nubank/
https://megainvestimentos.com/nubank-rewards-milhas/
Meu marido, não trabalha de carteira assinada.
Fomos até as loja americanas, passamos o seu CPF, e o cartão foi aprovado na hora, com o limite de 1.500,00.
Acredito que seja pelo ser score.. pq conheço varias pessoas que trabalham de carteira assinada e não conseguem fazer o cartão.
No caso do meu marido ele nem comprovou renda nem nada…e aprovou na hora.
Oi, Maria.
Obrigado por compartilhar a sua experiência com o cartão Americanas.
Com certeza, será de grande valia para os leitores do blog.
Um abraço
Boa tarde o cartão americana chegou ,mais eu queria saber se paga anuidade
Sandra,
Nós, da Bons Investimentos, não temos vínculo com o cartão Americanas.
Te aconselhamos a entrar em contato com a empresa pelos canais de atendimento.
Um abraço
Já tentei três vezes e eles não aprovam, mesmo não tendo nada desabonador, parece que eles gostam é de mal pagadores.
Oi, Fabio.
Você pode tentar outros cartões.
Um abraço
Olá já tenho i cartao americanas .com mas na loja fui tentar tirar o da loja e não autorizou e a moça falou que com americanas.com só compro no sites. E não em outros estabelecimento. ?
Tainan,
Nós, da Bons Investimentos, não temos vínculo com a Americanas.
Te aconselhamos a entrar em contato com a empresa para esclarecer esta dúvida.
Um abraço.
Qual a pontuação mínima do score para aprovação do cartão Americanas?
Olá, Fabriciana.
Não temos esta informação.
Te aconselhamos a entrar em contato com as Americanas.
Abraço.
Bom eu morava em São Paulo e fiz um cartão da loja americana só que eu trabalhava de de segunda a sábado só que esse cartão não chegou na minha casa e eu não estou morando mais em São Paulo estou morando no Rio como fazer para conseguir cartão de novo das Americanas para mim pagar minha fatura
Samella,
O ideal é entrar em contato com as Americanas para sanar esta dúvida.
Provavelmente, você terá que realizar um novo pedido de cartão.
Seguem os telefones para contato:
Para capitais e regiões metropolitanas: 4004-7990
Para demais localidades: 0800-704-1166
Abs
Tenho cartão americanas e pago anuidade no valor de 12×12,99. Gostaria de saber se quando acabar (e já está acabando) terei que pagar uma nova anuidade no valor da data vigente mesmo sem utilizar? Obrigada
Karen,
O ideal é cancelar o cartão, já que você não pretende mais utilizá-lo.
Entretanto, sugerimos que você entre em contato com as Americanas para esclarecer dúvidas adicionais.
Um abraço.
Mais sera que não tem nenhuma taxa para pagar ou regra para mantei a anualidade grátis? por exemplo o cartão free da Santander que tem que gastar R$100,00 todos os meses para mantei a anualidade grátis, busquei por essas informações mais não encontrei respostas.
Olá, Vinicius.
Infelizmente, não temos esta informação.
Te aconselhamos a entrar em contato com as Amreicanas.
Seguem os telefones:
Para capitais e regiões metropolitanas: 4004-7990
Para demais localidades: 0800-704-1166
Estou ciente das informações, só me interesso por cartão sem anuidade. Estou aguardando essa promoção “”sem anuidade”.
Espero o convite pelo email.
Como cliente das Lojas Americanas agradeço.
Irany Bousfield Barreto.
Irany,
Nós, da Bons Investimentos, não temos vínculo com as Americanas.
Um abraço
Simplesmente bom
Oi, Edilson.
Obrigado pelo comentário.
Um abraço.
Como faço pra saber quantos vou ter de limite ?
Beila,
Te aconselhamos a entrar em contato com as Americanas pelos canais oficiais de atendimento.
Um abraço.
Gostaria de saber se o cartão americanas tem anuidade ou não ? Porque recebi varios e-mail para solicitar o cartão e lá diz que não tem anuidade. Grato!
Haman,
O cartão Americanas possui anuidade, mas a empresa faz constantemente promoções que isentam o pagamento desta taxa.
O ideal é ligar para as AMericanas e confirmar esta informação.
Um abraço.
Quero parabenizar pelo artigo. São várias informações!
Gostaria de saber se vocês tem algum artigo informando sobre cartões de créditos de bancos? Sobre vantagens e desvantagens. Desde já agradeço.
Abraços
Olá, Nilson.
Obrigado pelo elogio.
Ainda não tivemos tempo de explorar todos os cartões.
Contudo, temos alguns artigos bem interessantes.
Seguem abaixo:
Cartão Inter >> https://megainvestimentos.com/cartao-de-credito-inter/
Cartão Nubank >> https://megainvestimentos.com/nubank-cartao-de-credito-sem-anuidade/
Cartão Digio >> https://megainvestimentos.com/cartao-de-credito-digio-sem-anuidade/
Um abraço.
Boa noite cansei de fazer o pedido desse cartão nunca veio
Olá, Mariana.
Já tentou outros cartões?
Nubank e Digio são excelentes opções.
Um abraço.
Possuo o cartão Americanas ja faz um bom tempo,sem nenhum problema,até que me deparei com a cobrança de uma fatura já paga e estou em contato com o banco CETELEM que por sua vez me pediram comprovante do pagamento e o mesmo já foi diversas vezes enviado e continuo sem nenhuma solução para meu problema.
Olá, Nelsimar.
Nós, da Bons Investimentos, não temos vínculo com o cartão Americanas.
Sugerimos que você entre em contato com as Americanas pelos canais de atendimento.
Para capitais e regiões metropolitanas: 4004-7990
Para demais localidades: 0800-704-1166
Um abraço
Boa Tarde , comentário muito aplausivo .Uma pena que , as lojas Americanas, tem um critério único , para analisar um cadastro . Sem problemas com o nome, endereço fixo, trabalho registrado há 5 anos, já tenho outro cartão ,e mesmo assim é recusado .Fica a minha indignação
Rosangela,
Obrigado por compartilhar sua experiência com os leitores do blog.
Um abraço.
não adianta os cartões americanas são um engodo e são analisados pela bradescard ninguem consegue é tudo enganação
Eu consegui e estou satisfeito
Obrigado pelo comentário, Rafael.