Cartão Americanas é bom?

Com o pretexto de facilitar a vida dos clientes, muitas empresas criam cartões de crédito para fidelizar essas pessoas e, com isso, aumentar as suas vendas. Dentro desta lógica, as Lojas Americanas disponibilizam o Cartão Americanas.

Este cartão de crédito das Lojas Americanas possui diversos benefícios e é um dos cartões mais pedidos em todo território nacional.

Entretanto, você sabe como pedir seu Cartão de Crédito Americanas? Sabe quais são os prazos e os requisitos básicos para a retirada de seu cartão? Sabe se existem outros cartões mais vantajosos?

Calma, nós preparamos um artigo completo para você aproveitar o máximo deste cartão de crédito e decidir se esta é uma boa opção para a sua realidade financeira. Confira!

O que é o Cartão Americanas?

O Cartão de Crédito das Lojas Americanas ou simplesmente “Cartão Americanas.com” tem cobertura nacional, é emitido em parceria com o Banco Cetelem, possui a bandeira VISA e pode ser utilizado tanto para compras na rede da Americanas como em qualquer outro estabelecimento do Brasil.

Para solicitar o seu cartão de crédito é necessário comprovar renda mínima de um salário mínimo e ter mais de 18 anos.

É interessante ressaltar que até junho de 2017 o cartão das Lojas Americanas era emitido com a bandeira Mastercard.

Para estes clientes mais antigos, nada mudou e não é necessária a troca do cartão em virtude dos atuais modelos estarem sendo disponibilizados com a bandeira Visa.

Anuidade do Cartão Lojas Americanas?

Este cartão de crédito possui diversos benefícios para os seus clientes.

Entretanto, uma questão nos chamou a atenção: existe uma promoção no site onde os novos clientes conseguem anuidade grátis para sempre.

Caso você acesse o endereço Americanas.com e esta promoção já tenha se encerrado, infelizmente terá que pagar uma anuidade de 12x de R$ 13,08, ou seja, um total de R$ 156,96.

Obs.: Se você não quer pagar taxas para ter o seu cartão de crédito, continue lendo este artigo para conhecer outras opções mais vantajosas no mercado.

Benefícios do Cartão de Crédito Americanas

Em relação aos demais benefícios, podemos destacar:

• Mais Descontos: clientes do cartão de crédito da Lojas Americanas possuem maiores descontos nos produtos vendidos pela empresa.
• Mais Limite: você pode aumentar em até 2x o limite do seu cartão para compras realizadas na Americanas.com.
• Mais Tempo: possibilidade de parcelar suas compras em até 12 vezes sem juros.
• Mais Praticidade: clientes do cartão Americanas podem sacar na rede Banco 24Horas e realizar depósitos na sua conta corrente através do WebSaque.
• Mais Sorrisos: acúmulo de pontos no programa de recompensas das Lojas Americanas.

Limite do Cartão Lojas Americanas

O limite do Cartão de Crédito Americanas.com é definido pelo Banco Cetelem de forma individual para cada pedido, se baseia no histórico de crédito do solicitante e visa conciliar as necessidades do cliente e sua capacidade de pagamento.

Se após a análise você considerar o limite disponibilizado para o seu cartão baixo, poderá fazer uma solicitação para aumentar o valor concedido inicialmente.

Para isto, precisa enviar um e-mail para [email protected] com seu nome e CPF ou ligar para a Central de Relacionamento do Banco Cetelem (4004-7990 para capitais e regiões metropolitanas ou 0800-704-1166 para outras localidades.

Ressalta-se, porém, que para realizar este pedido de aumento do limite do seu Cartão Americanas é necessário aguardar no mínimo 4 meses após o desbloqueio do cartão de crédito e estar com todas as faturas quitadas.

Caso você realize compras que ultrapassem o limite do seu cartão de crédito, poderá solicitar uma avaliação emergencial de crédito mediante o pagamento de R$ 18,90 (a ser cobrado na própria fatura). Nestes casos, se você não contratar este serviço, as compras que ultrapassarem o limite estabelecido do cartão serão recusadas.

Cartões de Crédito Adicionais

O cliente do Cartão de Crédito Americanas pode solicitar até 3 (três) cartões adicionais sem custos. Entretanto, é preciso se atentar para as seguintes regras:

• Os adicionais precisam ter mais de 16 anos.
• Os gastos dos cartões de crédito adicionais são consolidados na fatura do titular, que fica sendo o responsável integral pelo pagamento das faturas.

Para fazer a solicitação do cartão de crédito adicional da Americanas.com é necessário o contato com a Central de Relacionamento do Banco Cetelem: 4004-7990 para capitais e regiões metropolitanas ou 0800-704-1166 para demais localidades (funcionamento de segunda-feira a sábado, das 08h às 22h).

Programa de Pontos e Recompensas do Cartão Americanas

“Mais Sorrisos” é o nome do programa de pontos e recompensas do cartão de crédito das Lojas Americanas, onde o cliente é recompensado com “sorrisos” ao efetuar compras em seu cartão.

A regra para acúmulo de sorrisos no programa do Cartão Americanas é:

• Acúmulo de 3 sorrisos a cada R$ 1,00 gasto no site Americanas.com.
• Acúmulo de 1 sorriso a cada R$ 1,00 gasto nos demais estabelecimentos.

Obs.: As compras nas lojas físicas e quiosques da Americanas só acumulam 1 sorriso por cada real gasto. Portanto, o acúmulo de 3 sorrisos é exclusivo para compras realizadas pelo site Americanas.com.

A vantagem deste programa de pontos é o fato dele ser gratuito e automático, ou seja, todos os usuários do Cartão Americanas participam do Programa Mais Sorrisos desde a sua primeira compra.

Adicionalmente, os gastos efetuados pelos cartões adicionais também são convertidos em sorrisos para o titular do cartão de crédito das Lojas Americanas.

Os sorrisos acumulados podem ser trocados por vale-presente de acordo com a seguinte pontuação:

• 7.500 sorrisos = vale-presente de R$ 50
• 12.000 sorrisos = vale-presente de R$ 100
• 25.000 sorrisos = vale-presente de R$ 250

Portanto, infelizmente, o programa de pontos do Cartão Americanas não dá direito a milhas e passagens aéreas uma vez que os sorrisos acumulados só podem ser trocados por vale-presente que deve ser usado obrigatoriamente em compras de produtos no site Americanas.com.

A consulta ao saldo do Programa de Pontos do Cartão de Crédito Americanas pode ser realizada através do site da empresa ou pelo e-mail “[email protected]”.

Taxas e tarifas do Cartão de Crédito Americanas

Destacamos a seguir as principais taxas e tarifas cobradas dos clientes do Cartão Americanas, a saber:

• Anuidade do cartão titular: 12x de R$ 13,08
• Anuidade dos cartões adicionais: grátis
• Segunda via do cartão de crédito: R$ 20,00
• Tarifa de avaliação emergencial de crédito: R$ 18,90
• Tarifa de saque no Banco 24Horas ou WebSaque: R$ 13,90
• Taxa de juros para saque: 17,99% ao mês
• Taxa de juros do crédito rotativo: até 18,99% ao mês

Obs.: Valores vigentes em 2018. Para atualizações, sugerimos o acesso direto ao site da Americanas.com através deste link.

Como conseguir um cartão de crédito sem anuidade?

Se você, assim como nós, acredita que o pagamento de taxas e anuidade é algo extremamente prejudicial ao seu orçamento, saiba que existem algumas opções de cartões de crédito muito interessantes e sem a cobrança dessas tarifas.

Fizemos um mapeamento destas oportunidades e escrevemos uma análise sobre cada um destes cartões sem anuidade para te ajudar a conhecer outras opções.

Sendo assim, caso tenha interesse em conhecer estes cartões sem anuidade, te convidamos a acessar os links abaixo:

• Cartão de Crédito Nubank
• Cartão de Crédito Saraiva
• Cartão de Crédito Petrobras
• Cartão de Crédito Digio

Como fazer o Cartão de Crédito das Lojas Americanas?

O procedimento para fazer o seu Cartão Americanas é realizado através do próprio site Americanas.com.

Você precisará informar seus dados pessoais (CPF, nome completo, data de nascimento, etc) e concordar com os termos do contrato.

Reforçamos que o Cartão Americanas.com está disponível apenas para maiores de 18 anos com renda igual ou superior a um salário mínimo.

Adicionalmente, todos os pedidos passarão por uma análise de crédito realizada pelo Banco Cetelem.

Link para solicitar o seu Cartão Americanas

As solicitações do cartão de crédito Lojas Americanas são verificadas em até 7 dias úteis e após esta análise inicial o cliente recebe via e-mail uma resposta sobre a aprovação ou recusa do pedido.

Em caso de aprovação, deverão ser enviados, via e-mail e no prazo de 3 dias úteis, os seguintes documentos para conclusão do processo de emissão do cartão de crédito:

• Documento de identificação pessoal (CPF ou RG).
• Comprovantes de residência e de renda.

Após estas etapas, o Cartão Americanas será enviado por correio para o endereço informado e tem prazo de chegada de até 40 dias.

Dicas para utilizar seu Cartão de Crédito Americanas

Como o objetivo desta matéria é fornecer o máximo de informações para te auxiliar na escolha do seu cartão, disponibilizamos a seguir um vídeo com dicas na utilização responsável do crédito.

Como consultar fatura do Cartão Americanas?

Preparamos um artigo especial ensinando a consultar a fatura do seu cartão de crédito Americanas.com e fazer a solicitação da segunda via. (link em breve)

Central de Atendimento do Cartão Lojas Americanas

Lojas Americanas e Banco Cetelem disponibilizam dois telefones para tratar assuntos relacionados ao cartão de crédito, a saber:

• Para capitais e regiões metropolitanas: 4004-7990
• Para demais localidades: 0800-704-1166

O funcionamento destes canais de atendimento é de segunda a sábado, das 8hs às 22hs. Caso prefira, poderá entrar em contato via e-mail: [email protected].

Considerações Finais

Vimos neste artigo as principais características do Cartão Americanas:

• Cartão de crédito com bandeira Visa emitido em parceria com o Banco Cetelem.
• Necessidade de possuir renda mínima de 1 salário mínimo e 18 anos para solicitar o cartão de crédito Americanas.
• Anuidade de R$ 156,96 (12x de R$ 13,08).
• Possibilidade de solicitar até três cartões de crédito adicionais sem custo.
• “Programa Mais Sorrisos” com troca de pontos por vale-presente.

Agora que você já conhece os benefícios e como fazer o seu Cartão Americanas, esperamos que possa decidir se este cartão é uma boa solução para a sua vida financeira ou se prefere optar por um dos cartões de crédito sem anuidade apresentados ao longo de nossa matéria.

Se você tem algum amigo ou parente que ainda paga altíssimas taxas de anuidade para ter um cartão de crédito, que tal compartilhar esse artigo no Facebook e marcá-los para que possam melhorar sua vida financeira também?

Ricardo Cid

Engenheiro apaixonado pelo mundo dos investimentos e finanças pessoais. Conversando com amigos e familiares percebeu a dificuldade das pessoas em gerenciar seu dinheiro e por isso criou este espaço para auxiliar pessoas comuns a tomarem as melhores decisões rumo à prosperidade financeira.