Simplic é confiável para empréstimo?

O dinheiro está curto, você está com dívidas ou quer realizar algum sonho de consumo e, para isto, está precisando de um empréstimo. Entretanto, está com receio das novas empresas que oferecem crédito pela internet e não sabe se o Simplic Empréstimo é confiável, correto?

Calma! Primeiro, vamos te parabenizar por chegar até aqui. Isto mostra que você está pesquisando antes de fechar a contratação de um empréstimo. Portanto, você já começou com o pé direito.

Agora, chegou a nossa vez de te ajudarmos a entender um pouco mais sobre os empréstimo realizados de forma online e com burocracia reduzida.

Vamos te apresentar uma análise completa do Simplic. Mostraremos as taxas de juros praticadas por esta empresa e o comparativo com outras instituições do ramo de empréstimo.

Ah! Vamos disponibilizar também uma calculadora para que você possa simular qualquer empréstimo de forma rápida e simples.

Ao final do artigo, garantimos que você estará muito mais seguro para contratar um empréstimo e fugir de possíveis armadilhas.

Quem é o Simplic Empréstimo?


O Simplic nasceu em 2014 com o objetivo de fornecer uma opção de crédito pessoal online para quem normalmente não teria acesso através das instituições financeiras tradicionais.

Esta é a definição retirada do próprio site da empresa e logo de início já sentimos que poderíamos ter uma vantagem e outra desvantagem nisso.

  • Vantagem: se a pessoa não consegue empréstimo nas instituições tradicionais é porque, provavelmente, está com dívidas e talvez negativado. Ou seja, se você está com nome “sujo” e tem dificuldades para conseguir crédito, talvez possa conseguir através do Simplic.
  • Desvantagem: em função do exposto acima, muito provavelmente você pagará taxas de juros mais elevadas para conseguir o empréstimo.

Será que estas nossas primeiras impressões são realmente verdadeiras? Vamos continuar com a nossa análise para chegar às respostas.

Achamos interessante registrar que o Simplic menciona ter sido a primeira empresa a oferecer o serviço de empréstimo pessoal online.

Ou seja, como a sua criação foi em 2014, podemos perceber que esta atividade é recente e por isso ainda faltam informações de qualidade para o público em geral.

É importante você saber também que o Simplic não é uma instituição financeira. Na verdade, o Simplic atua como um correspondente bancário da financeira Sorocred.

Sendo assim, o Simplic pode ser entendido como um facilitador de empréstimo, que usa os serviços e a estrutura da Sorocred para conceder crédito pessoal.

simplic empréstimo online

Valores, prazos e taxas de juros do Simplic Empréstimo


Estas são as três principais informações que você precisa saber antes de pegar qualquer empréstimo: valor, prazo e taxa de juros. Sendo assim, apresentaremos estes dados da forma mais simples possível para facilitar a sua compreensão:

  • Valores: mínimo de R$ 500 e máximo de R$ 3.500.
  • Prazos para pagamento: 3, 6, 9 ou 12 parcelas.
  • Taxa de juros: de 15,80% a 17,90% ao mês (a.m.).

Como conseguir as menores taxas de juros?


Como temos milhares de leitores interessados em conseguir um empréstimo com baixas taxas de juros, elaboramos uma plataforma capaz de fazer uma busca em dezenas de bancos e instituições financeiras para te apresentar as melhores ofertas de empréstimo, mesmo se você estiver negativado.

Portanto, antes de fechar qualquer empréstimo acesse nosso buscador através deste link e verifique as taxas de juros que nossos robôs conseguem encontrar para você.

Além dos bancos tradicionais, nosso buscador de empréstimo também verifica as ofertas nas melhores empresas de crédito online (por exemplo: Lendico, Geru e Bom pra Crédito), cujas principais vantagens são:

  • Empréstimos feitos 100% pela internet.
  • Taxas de juros menores do que nos bancos tradicionais.
  • Empréstimos de R$ 200 a R$ 50.000.
  • Pagamento em 12, 18, 24, 30 e 36 meses.

Sendo assim, se tiver interesse em encontrar o melhor empréstimo para seu perfil, peça já a sua cotação aqui! Temos certeza que você se surpreenderá!

menores taxas do crédito simplic

Empréstimo para negativado no Simplic?


Nos assustamos com as altas taxas cobradas pelo Simplic em seu empréstimo, pois valores acima de 5% ao mês já são capazes de fazer com que você pague muito dinheiro pelo crédito contratado.

E esta taxa elevada confirmou a nossa primeira impressão: o Simplic disponibiliza empréstimo para pessoas negativadas, ou seja, com restrições em seu nome.

Portanto, o fato do Simplic fornecer crédito até para pessoas com nome negativado nos órgãos de proteção de crédito (SPC e SERASA, por exemplo) explica as taxas praticadas entre 15 e 18% ao mês.

Ressaltamos que apesar de ser uma das poucas empresas a conceder empréstimo para negativados, o Simplic faz uma análise do perfil do solicitante antes da aprovação do crédito. Ou seja, não existe garantia de que você terá o seu pedido de empréstimo aceito mesmo pagando uma taxa de juros mais elevada.

Os motivos mais comuns para o Simplic negar um empréstimo são listados abaixo:

  • Renda incompatível com o valor e prazo do empréstimo solicitado.
  • Divergência entre as informações preenchidas e a consulta da empresa.
  • Histórico de crédito junto aos órgãos de proteção (muitas dívidas em seu nome).

Comparação: “Simplic Empréstimo” versus outras plataformas de empréstimo


Agora que já conhecemos as informações mais importantes sobre o empréstimo no Simplic, vamos fazer uma comparação com as taxas de juros praticadas nos principais bancos brasileiros e nas seguintes instituições: Lendico, Just e Crefisa.

Ressaltamos que Lendico e Just são duas plataformas de empréstimo digital que funcionam nos mesmos moldes do Simplic. Entretanto, não fornecem empréstimo para negativados e, por isso, possuem taxas mais baixas.

Para não deixar a comparação injusta, trouxemos para o confronto uma das financeiras mais famosas quando se trata de empréstimo para pessoas com “nome sujo”: Crefisa!

Sendo assim, fizemos uma consulta ao site do Banco Central para verificarmos as taxas de juros cobradas por Crefisa, Banco do Brasil, Caixa Econômica, Itaú, Bradesco e Santander e Bradesco.

Para Lendico e Just, entramos nos respectivos sites e fizemos uma simulação com nossos dados. Para o Simplic, vamos utilizar a taxa de 15,80% ao mês (valor mais baixo oferecido pela empresa).

Para não lançarmos apenas números frios numa tabela, resolvemos fazer a simulação de um empréstimo de R$ 3.500 para pagamento em 12 parcelas (valores e prazos máximos disponíveis). Acreditamos que assim ficará mais fácil perceber as diferenças entre as diversas empresas.

Após todas estas considerações, vamos ao resultado de nossa simulação:

simulação emprestimo simplic

Fonte: Banco Central do Brasil e plataformas digitais. Consulta em novembro de 2017.

Portanto, podemos constatar que a surpresa positiva foi a Lendico, pois a taxa oferecida por esta plataforma digital conseguiu ser melhor do que aquelas praticadas pelos tradicionais bancos.

Por outro lado, como já era esperado, o destaque negativo vai para as empresas que oferecem crédito para negativados: Simplic e Crefisa.

A taxa de juros é mais alta nestas empresas justamente em função do maior risco de “calote” dos tomadores de empréstimo, o chamado risco de crédito.

Quanto melhor o seu histórico, menores serão as taxas de juros. Sendo assim, se você não tem dívidas e quer pegar um empréstimo, tente ficar longe do Simplic e da Crefisa, ok?

Acabamos de provar que existem formas muito mais baratas de conseguir empréstimo.

A própria Lendico vem revolucionando o mercado de empréstimo pessoal online com diversas vantagens. Portanto, se você quer ter outras cotações para comparar com a taxa de juros praticada pelo seu banco, pode solicitar um empréstimo online da Lendico hoje mesmo sem sair do conforto da sua casa através deste link.

Simulador do Empréstimo Simplic


Para simulação de outros valores, prazos e taxas de juros do seu empréstimo no Simplic, disponibilizamos a nossa calculadora para a sua “diversão”.

A simulação é fácil e você precisará inserir apenas três informações:

  • Valor do empréstimo que pretende obter.
  • Taxa de juros mensal.
  • Número de meses / parcelas para pagamento.

Cumprida esta etapa, será efetuado de forma automática o cálculo do seu empréstimo. Ao final da simulação, você conhecerá o valor das prestações e o valor total pago na quitação do empréstimo.

Como pegar um empréstimo com o Simplic?


Todo o processo para obtenção do empréstimo com o Simplic é feito de forma online, ou seja, você pode fazer tudo do conforto de sua casa.

Entretanto, para conseguir o seu crédito com o Simplic será necessário obedecer aos seguintes critérios:

  • Idade mínima de 18 anos.
  • CPF válido.
  • Conta bancária na Caixa Econômica, Itaú, Bradesco ou Santander

Obs.: Não são aceitas contas conjunta ou de terceiros.

Após a aprovação do seu pedido e assinatura digital do contrato, o dinheiro cai na sua conta em até 4 horas (para processos recebidos até 15hs) ou no dia útil seguinte (para processos realizados após 15hs).

Ressaltamos que o pagamento do empréstimo é feito via débito automático para garantir maior segurança para o Simplic, pois isto diminui as chances da empresa não receber os valores  das prestações.

Portanto, se não houver saldo suficiente em sua conta, você ficará no negativo e poderá pagar ainda mais juros por usar o cheque especial do seu banco. Sendo assim, olho vivo para não se enrolar ainda mais!

Um ponto positivo é a possibilidade de adiantar as parcelas do seu empréstimo para receber em troca um desconto no valor total a ser pago. Para esta antecipação, basta enviar um e-mail para [email protected] e informar quais parcelas deseja quitar de forma antecipada.

É importante registrar que o débito da parcela do seu empréstimo com o Simplic é realizado no primeiro dia útil de cada mês e não é possível fazer a alteração desta data e nem prorrogar o prazo do seu empréstimo.

É bom frisar também que se você já tem um empréstimo com o Simplic e está precisando de mais dinheiro, infelizmente terá que quitar o primeiro para fazer uma nova solicitação, pois não é possível ter dois empréstimos simultaneamente com esta empresa.

Se você está interessado em conhecer a cotação de um empréstimo com o Simplic, pode acessar a plataforma da empresa através deste link e solicitar a sua simulação personalizada.

Vantagens do empréstimo Simplic


Não queremos ser injustos e destacar apenas os pontos negativos observados durante o nosso teste com a plataforma do Simplic.

Sendo assim, registramos as seguintes vantagens do Simplic:

  • Disponibilidade de crédito para pessoas negativadas.
  • Solicitação rápida de empréstimo e com burocracia reduzida.
  • Possibilidade de fazer todo o procedimento de forma online.

Desvantagens do empréstimo Simplic


A principal desvantagem do empréstimo pessoal online do Simplic é justamente a elevada taxa de juros cobrada pela empresa.

Se você não é negativado, já provamos que existem opções mais vantajosas e não há necessidade de contrair um empréstimo com o Simplic.

Adicionalmente, clientes do Banco do Brasil também não possuem acesso a esta plataforma. Como este é um dos maiores bancos do nosso país, acreditamos que esta característica também possa ser considerada como  uma desvantagem.

Simplic é confiável?


A atuação de uma empresa como correspondente bancária de outra instituição financeira para facilitar a tomada de empréstimo é uma atividade legalmente estabelecida em nosso país e regulamentada pelo Banco Central do Brasil através da Resolução nº. 3.954, de 24 de fevereiro de 2011.

Portanto, do ponto de vista da legislação brasileira, o empréstimo no Simplic pode ser considerado confiável.

Entretanto, caso você tenha a intenção de fazer uma pesquisa mais detalhada da empresa, sugerimos anotar os seguintes dados:

  • Razão Social: LH1010 Serviços de Correspondente Bancário Ltda.
  • CNPJ: 17.103.297/0001-13

Caso você queira estender a pesquisa até a financeira associada ao Simplic, sugerimos utilizar as seguintes informações:

  • Razão Social: Sorocred Crédito, Financiamento e Investimentos S.A.
  • CNPJ: 04.814.563/0001-74

Ressaltamos que o Simplic Empréstimo Online não exige nenhum tipo de depósito para análise de crédito. Fuja de empresas que solicitem dinheiro ou dados do cartão de crédito para isso, pois provavelmente é um golpe!

Reputação do Simplic no “Reclame Aqui”


O site “Reclame Aqui” é uma ferramenta muito útil para verificarmos a credibilidade e qualidade de atendimento de diversas empresas. Sendo assim, fizemos uma busca para saber a reputação do Simplic Empréstimo Online:

simplic empréstimo é confiável reclame aqui

Portanto, nos últimos 12 meses, o Simplic respondeu todas as 597 reclamações e alcançou um índice de solução de 70%, sendo que 61% dos reclamantes voltariam a fazer negócio com a empresa.

As principais reclamações foram propaganda enganosa, cobrança indevida e demora na execução.

Apesar destas reclamações, a reputação do Simplic é tida como boa pelo “Reclame Aqui”.

Telefones do Simplic Empréstimo


O Simplic Empréstimo disponibiliza os seguintes canais de comunicação:

  • Whatsapp: (11) 94443-0317
  • Capitais e regiões metropolitanas: 3004-7242
  • Demais localidades: 0800-200-7242
  • E-mail: [email protected]

Ressaltamos também ser possível entrar no site do Simplic e iniciar um atendimento via chat.

Para falar com a Sorocred (instituição financeira utilizada pelo Simplic), poderão ser utilizados os seguintes telefones:

  • Central de Atendimento: 0800-555-515
  • Atendimento a deficientes auditivos e de fala: 0800-777-2131
  • Ouvidoria: 0800-772-0602

Considerações Finais


Aprendemos neste artigo todas as características, as armadilhas, as vantagens e se o Simplic Empréstimo é confiável.

Apresentamos as taxas para empréstimo pessoal nos principais bancos brasileiros e fizemos a comparação com as taxas de outras plataformas de crédito online: Lendico, Just e Crefisa.

Obs.: Para consultar as taxas de juros atualizadas dos diversos bancos citados neste artigo, recomendamos o acesso direto ao site do Banco Central.

Disponibilizamos, também, uma calculadora para você fazer a simulação de qualquer empréstimo e saber o valor das prestações que terá que pagar para a quitação do mesmo.

Adicionalmente, fizemos uma comparação entre as taxas de juros dos grandes bancos do país, mencionamos a importância de ter mais de uma cotação e apresentamos uma ferramenta para receber cotação de empréstimo de forma online e com taxas reduzidas (acessar neste link).

Se você achou que foram muitas informações ao longo deste artigo, segue um breve resumo:

  • Possibilidade de empréstimo de R$ 500 a R$ 3.500.
  • Pagamento das prestações em 3, 6, 9 ou 12 parcelas.
  • Taxas de juros variando de 15,80% a 17,90% ao mês.
  • Possibilidade de conseguir empréstimo mesmo estando negativado.
  • Procedimento feito 100% pela internet.
  • Associação com a Sorocred e atividade legalmente autorizada pelo Banco Central.

Portanto, esperamos que a leitura deste material tenha sido agradável e útil para você conhecer um pouco mais sobre esta modalidade de empréstimo online e para evitar armadilhas capazes de agravar ainda mais a sua situação financeira!


Caso esteja interessado em obter informações de outras modalidades de empréstimos em diversos bancos, sugerimos a leitura de nossos artigos específicos sobre o tema:


Gostaríamos de registrar que não temos qualquer vínculo com o Simplic Empréstimo e, portanto, reclamações e/ou dúvidas mais específicas devem ser dirigidas diretamente para um dos canais de comunicação informados anteriormente.

Para dar sugestão de novos artigos, elogiar ou reclamar do nosso material, basta deixar um comentário aqui embaixo. Teremos grande felicidade em receber a sua mensagem!

Simplic é confiável para empréstimo?
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4 respostas
  1. marcos antonio Gabriel says:

    presizo de um empréstimo para minha empresa para reformar minha casa

    Responder
    • Bons Investimentos says:

      Olá, Marcos.

      Não temos qualquer vínculo com a simplic.
      Te aconselhamos a entrar em contato diretamente com a empresa. Os contatos estão disponíveis no artigo.

      Um abraço!

      Responder
  2. Carlos dias says:

    Achei muito interessante e uteis as explicações de vcs do site, hoje em dia temos que ficar com o pé atras sobre tudo que acontece, valeu.

    Responder

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