Easynvest é uma boa corretora?

Nos últimos anos, o aumento da inflação, a perda da atratividade da Poupança e a busca por opções mais rentáveis do que aquelas encontradas nos grandes bancos fizeram com que a Easynvest e outras corretoras independentes ganhassem destaque no cenário nacional.

Entretanto, como os temas “investimentos” e “educação financeira” ainda não fazem parte da rotina de muitos brasileiros, é compreensível haver certa desconfiança com o serviço oferecido por estas corretoras independentes.

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Sendo assim, este é o primeiro artigo de uma série de quatro onde iremos analisar as principais corretoras independentes: Easynvest, XP Investimentos, Rico e Clear.





Quem é a Easynvest?


A “Easynvest Título CV S.A.” é uma corretora de valores independente, fundada em 1968, que disponibiliza a seus clientes diversas opções de investimentos em Renda Fixa e Renda Variável.

easynvest é seguro

Em 1999, foi uma das primeiras corretoras do Brasil a oferecer o home broker a seus clientes. Para quem nunca ouviu falar na palavra home broker, saiba que nada mais é do que uma plataforma digital que permite ao investidor a realização dos serviços de compra e venda de ações pela internet.

Em se tratando de Renda Fixa, o maior destaque da “Easynvest Título CV S.A.” é ser uma das líderes de investimentos no Tesouro Direto, com mais de 100.000 clientes aplicando em títulos públicos.


Qual o papel de uma corretora?


As corretoras são instituições financeiras que funcionam como “agentes intermediários” ou “pontes” entre o investidor e os investimentos.

Alguns investimentos, como a compra de títulos públicos e ações, só podem ser realizados através de uma corretora.

Entretanto, diversas opções da Renda Fixa como, por exemplo, LCI e CDB podem ser feitas diretamente entre o investidor e os bancos emissores.

Neste caso, qual seria a vantagem de investir através de corretoras se existe a possibilidade de fazer o investimento diretamente no banco?

Em nossa visão, a vantagem de investir em Renda Fixa via corretora independente está justamente no fato destas instituições funcionarem como uma “prateleira” de investimentos em LCI, CDB e LCA.

Ou seja, enquanto no banco eu teria a opção de escolher apenas entre os produtos daquela instituição, na corretora de valores independente eu terei diversas opções de investimentos de variados bancos.

Desta forma, o investidor tem um amplo leque de opções com a conta da corretora, não sendo preciso abrir conta em vários bancos para comparar os diversos investimentos.

Sendo assim, acreditamos que para estes casos onde não é obrigatória a utilização de uma corretora para a realização do investimento, a grande vantagem é a maior variedade de produtos disponíveis com diferentes condições para aplicação (prazos, taxas, valores mínimos, etc.).


Qual o diferencial da Easynvest?


Um dos maiores atrativos da Easynvest sempre foi a chamada “taxa zero” para investimentos na Renda Fixa.

easynvest taxa zero

Na época em que migramos nossos investimentos dos grandes bancos para corretoras independentes (entre os anos de 2012/2013), a Easynvest era a única entre as principais corretoras do mercado a praticar esta “taxa zero”.

Entretanto, atualmente este é um movimento que está sendo copiado por outras corretoras para ampliar a captação de recursos de novos clientes.

Apesar de possuir “taxa zero” para aplicações em Renda Fixa, é importante entender que a receita da Easynvest não é zero nestes casos, uma vez que ela recebe “bonificação” dos bancos que comercializam LCI, CDB e LCA por meio da sua plataforma.

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Como a “taxa zero” já não é exclusividade da Easynvest, podemos destacar a facilidade de navegação e a plataforma “clean” como pontos extremamente positivos e que tendem a atrair os investidores.


Investimentos disponíveis na Easynvest


A “Easynvest Título Corretora de Valores S.A.” disponibiliza diversos investimentos em Renda Fixa e Renda Variável para seus clientes. A seguir, apresentaremos as principais opções para estes investimentos:

  • Tesouro Direto

É um programa criado pelo Tesouro Nacional para venda de títulos públicos federais a pessoas físicas. O objetivo é captar recursos para o financiamento da dívida pública e das atividades do próprio Governo Federal.

  • LCI e LCA

Títulos privados de Renda Fixa emitidos por bancos e instituições financeiras. O objetivo é captar recursos para aplicações no setor imobiliário (LCI) e no setor do agronegócio (LCA).

  • CDB e LC

Títulos emitidos por bancos e instituições financeiras com o objetivo de captar dinheiro para financiamento de suas próprias atividades de crédito.

  • Debêntures

Investimentos em títulos emitidos por empresas não financeiras de capital aberto com objetivo de captar recursos para financiarem seus projetos.

  • COE

Os Certificados de Operações Estruturadas são um misto de aplicação de Renda Fixa e Variável, onde o capital do investidor fica protegido contra perdas e variação da rentabilidade atrelada a determinado indicador (geralmente o Índice Bovespa na Easynvest).

  • CRI e CRA

Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI) e Certificados de Recebíveis Agrícolas (CRA) são investimentos em Renda Fixa emitidos por companhias securitizadoras.

Nota: Todos os investimentos descritos acima são isentos de pagamentos de taxas de administração na Easynvest.

  • Ações

Ações são “pedaços” de uma empresa, comercializados na Bolsa de Valores. Portanto, ao comprar ações de uma companhia, você se torna sócio dela e possui, por exemplo, o direito de participação nos lucros da mesma.

Obs.: Para entender as principais formas de ganhar dinheiro com ações recomendamos a leitura de nosso artigo específico sobre o tema.

A taxa cobrada pela Easynvest para compra e venda de ações é de R$ 10 por ordem executada, independente do valor da ordem. Felizmente, não existe mais a cobrança de taxa mensal de custódia.

  • Fundos de Índices (ETF)

São fundos formados por ações de diversas empresas.

Ao adquirir cotas de um determinado ETF, o investidor passa a deter as ações das empresas componentes daquele fundo, sem a necessidade de comprar separadamente as ações de cada empresa, o que representa economia em taxas de corretagem e diversificação do investimento.

A taxa cobrada é idêntica àquela mencionada para ações: R$ 10 por ordem executada (compra ou venda).

Para conhecer alguns dos fundos ETFs, acesse este link e role a página até o final.

  • Fundos de Investimentos Imobiliários (FII)

São fundos que detêm participações em empreendimentos imobiliários, tais como: shoppings, hospitais, prédios comerciais, agências bancárias, galpões logísticos entre outros. É importante destacar que também é permitido aos fundos investirem em títulos imobiliários como CRIs e LCIs.

Estes fundos são negociados na Bolsa de Valores, sob a forma de cotas. Ao adquirir cotas de um determinado fundo imobiliário, ganha-se o direito de receber uma fração dos lucros gerados com a locação dos imóveis que compõe aquele fundo. Trata-se, portanto, de uma forma de investir no setor imobiliário com quantias menores àquelas necessárias para a aquisição de um imóvel físico.

Além dos rendimentos provenientes dos aluguéis, o investidor pode ganhar dinheiro vendendo as cotas do fundo por um preço mais alto do que o preço de compra.

A taxa cobrada é idêntica àquela mencionada para ações e ETFs: R$ 10 por ordem executada (compra ou venda).

  • Fundos de Investimentos

Modalidade de aplicação coletiva, onde os recursos financeiros de diversos investidores são aplicados de forma conjunta em um fundo composto por variados investimentos em Renda Fixa e/ou Renda Variável.

Os fundos de investimentos possuem taxa de administração de 0,50% a.a. e taxa de performance de 20% do resultado.

Para conhecer os fundos de investimentos disponíveis na Easynvest e as respectivas rentabilidades, acesse este link e role a página até o final.

Obs.: As taxas mencionadas acima foram consultadas em mai/17. Para atualizações recomendamos o acesso direto ao site da Easynvest: https://www.easynvest.com.br/precos-investimentos.

Além destes investimentos, os clientes da Easynvest ainda podem diversificar as suas aplicações nos seguintes produtos:

  • Ofertas Públicas (IPO)
  • Opções
  • Mini Ibovespa
  • Mini Dólar

Se você está em busca de aplicações rentáveis, saiba que preparamos um material contendo a nossa estratégia de investimento e detalhando toda a nossa carteira. Você saberá exatamente onde fazemos nossas aplicações visando maximizar os lucros e os mecanismos que utilizamos para minimizar os riscos.

Não perca a oportunidade e conheça o nosso guia!

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Investir através da Easynvest é seguro?


O principal medo de qualquer investidor que opera por corretoras independentes é ver essa instituição falir, certo?

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Entretanto, muitos não sabem que os riscos são bem menores do que aparentam.

É preciso sempre lembrar que o papel de uma corretora é intermediar o investimento do cliente.

Desta forma, ao fazer suas aplicações através da Easynvest, por exemplo, você não está investindo na Easynvest, mas sim fazendo investimentos pela Easynvest em outras instituições financeiras.

Logo, o medo maior precisa ser direcionado à instituição financeira na qual você está direcionando a sua grana.

Por exemplo, ao investir em um CDB do Banco Daycoval por meio da Easynvest, o principal risco é a falência do Banco Daycoval, pois se a Easynvest falir o seu dinheiro no Banco Daycoval não será afetado.

Obs.: Se você ainda não conhece a principal segurança dos investimentos em Renda Fixa, te aconselhamos a ler nosso artigo sobre o FGC.

Portanto, em caso de falência da Easynvest, o principal risco é você perder o dinheiro que deixou “parado” na sua conta da própria Easynvest.

Por isso, sempre aconselhamos a não deixar o dinheiro na conta da corretora e só fazer as transferências quando tiver a certeza de onde investirá. Pela mesma lógica, é ideal que você reaplique o dinheiro ou transfira de volta para o seu banco no mesmo dia em que houver o vencimento / resgate de alguma aplicação financeira.

Não é esperado que uma corretora com o porte e resultados da Easynvest venha a decretar falência, mas como diz o ditado: é melhor prevenir do que remediar.

Adicionalmente, é importante ressaltar que como as aplicações realizadas via Easynvest são registradas em seu nome e CPF na Cetip ou na Bovespa (a depender do tipo de investimento), em caso de falência da corretora basta você transferir a sua carteira de investimentos para outra corretora.

easynvest cetip

É claro que ninguém gostaria de ter o seu dinheiro aplicado por uma corretora que faliu, uma vez que para fazer esta transferência para outra corretora você precisará enfrentar algumas burocracias (como tudo em nosso país…).

Portanto, o ideal é você buscar corretoras com resultados consistentes e para isto vamos analisar alguns indicadores básicos para tentar responder se é seguro investir pela Easynvest.

Para não jogarmos números soltos, utilizaremos um comparativo com outras três corretoras independentes de grande porte: XP Investimentos, Rico e Clear.

Analisando o lucro líquido das quatro corretoras é possível observar que os maiores resultados são da XP Investimentos. Easynvest e Rico tiveram prejuízos em 2014, mas apresentaram bons resultados nos dois últimos anos.

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Fonte: Banco Central.

Ao voltarmos as atenções para o patrimônio líquido e o ativo total, corroboramos a ideia de que a XP Investimentos é mesmo a maior das corretoras independentes do mercado brasileiro. Entretanto, os números da Easynvest, Rico e Clear também são positivos e parecidos entre si.

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Fonte: Banco Central (ano de 2016).

Sendo assim, esperamos que a apresentação destas informações tenham sido suficientes para você decidir se investir através da Easynvest é seguro.

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Como abrir conta na Easynvet?


Agora que você já conhece o papel de uma corretora e os investimentos disponíveis na Easynvest, talvez esteja interessado em abrir sua conta, certo?

Antes de avançar, é importante ressaltar que todas as transações feitas com a Easynvest são online, ou seja, não existe uma agência física para atendimento.

O procedimento de abertura de conta é rápido e feito pelo próprio site da corretora ou pelo aplicativo. Você precisará preencher um cadastro com suas informações e enviar cópia dos seguintes documentos:

  • Documento de identificação (CNH ou RG).
  • Comprovante de residência.

Obs.: A cópia destes documentos pode ser a foto tirada no próprio celular, desde que as informações estejam legíveis.

Percorridas as etapas de cadastro, o cliente receberá um número de login e duas senhas, sendo uma senha para acesso da conta e outra senha chamada de assinatura eletrônica, necessária para a efetivação dos seus investimentos.

Ressaltamos que a Easynvest não cobra qualquer taxa de manutenção da conta, mesmo se o cliente ficar longos períodos sem fazer movimentações. Para abrir sua conta na Easynvest basta acessar este link.

É interessante saber que podem ser abertas contas em nome de menores de idade, desde que seja enviado o documento de identificação do representante legal e que o menor tenha conta própria ou conjunta em algum banco.

Ressalta-se a impossibilidade de abertura de conta conjunta, pois toda conta da Easynvest só pode ter um único CPF associado.

Obs.: Pessoas com problemas no SPC / Serasa não são impedidas de abrir conta na Easynvest.


Como transferir o dinheiro para a conta da Easynvest?


Após a aprovação do cadastro pela equipe de análise da corretora, será aberta uma conta na Easynvest sob sua titularidade e você receberá todos os respectivos dados (número do banco, da agência e da conta).

Para transferir recursos para essa conta e iniciar seus investimentos, basta fazer a transferência dos recursos de outra conta de sua titularidade.

É importante frisar que a conta de origem do dinheiro deve estar em seu nome ou ser uma conta conjunta na qual você seja um dos titulares.

A Easynvest também não aceita depósitos em dinheiro e/ou cheque. Portanto, as transferências devem ser realizadas via TED ou DOC.

Nós preferimos fazer a transferência por TED, já que o prazo para a transferência dos recursos é menor (prazo de 2 minutos a 2 horas) quando comparado às transferências por DOC (prazo para compensação de até 2 dias úteis).


Como resgatar o dinheiro da minha conta Easynvest para o meu banco?


O procedimento é simples e está descrito abaixo:

  1. Acesse o Portal da Easvynvest com seu login e senha.
  2. Selecione “Conta”.
  3. Selecione “Movimentação”.
  4. Selecione “Retirada”.
  5. Preencha o valor a ser retirado e indique a conta de destino do dinheiro.

Se a solicitação de retirada for realizada até as 14 horas de um dia útil, o dinheiro será transferido no mesmo dia. Entretanto, solicitações após este horário serão agendadas para o próximo dia útil.

A boa notícia é que a Easynvest não cobra nenhuma taxa para essa retirada.

Muitas pessoas ainda pagam altas taxas de TED e DOC em seus bancos, mas a Easynvest isenta seus clientes da cobrança destas taxas seja qual for o valor da movimentação.


Contato e telefones da Easynvest


O horário de atendimento do “Fale Conosco”, tanto online como por telefone, é de 09:00 às 18:00, somente em dias úteis.

A Easynvest disponibiliza quatro canais de atendimento a seus clientes:

  • Telefone: (11) 3841-4515 ou (11) 2666-4872
  • E-mail: easynvest@easynvest.com.br
  • Chat online (acesso pelo Portal da Easynvest após ter feito login na conta)
  • Ouvidoria: 0800-727-7784

Esperamos ter te ajudado a decidir se a Easynvest é uma boa corretora com as informações apresentadas neste artigo.

Caso você tenha experiências positivas ou negativas com a Easynvest, que tal deixar um relato nos comentários aqui embaixo para ajudar outros leitores?

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19 Comentários



  1. Boa matéria para quem pretende abrir conta em uma corretora destas,tenho conta na Easyinvest há quase 3 anos e pesquisei bastante e não encontrei uma material tão bom assim para a minha tomada de decisão na época.Parabéns aos autores deste blog.

    Responder

    1. Marcello, ficamos muito felizes em receber o seu comentário. A nossa ideia é justamente essa. Dar informações claras e didáticas para ajudar as pessoas a tomarem as melhores decisões. Volte sempre ao blog!

      Responder

  2. Ótima matéria. Eu estava em duvida sobre abrir uma conta na Easyinvest e a matéria ajudou muito na minha tomada de decisão. Parabéns pelo belo trabalho.

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  3. Ótima matéria. Fiz um cadastro na corretora e estava com dúvidas, mas pelo o que li passou confiança

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  4. Gosto desse site porque (entre outros motivos) traz números, tabelas e gráficos, não apenas palavras soltas. Temos a teoria e a prova! Parabéns!
    Obrigado por sempre responder meus e-mails e promovermos um saudável debate sobre investimentos. Certa vez defendi o tesouro prefixado quando os juros apontavam cair e vocês firmes no tesouro Selic, pois bem… errei! rsrs Valeu!

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    1. Olá, Caio.
      Muito obrigado pelos elogios.
      Ficamos felizes em termos leitores como você, que sempre nos procura para trocarmos ideia sobre o “mundo” dos investimentos. Acreditamos que esta troca é super positiva e, assim, todos nós evoluímos. Com relação às taxas pré-fixadas, continuamos com a ideia de nos mantermos de fora. Acreditamos ser muito difícil prever os rumos da nossa economia e, por isso, optamos quase sempre pelas taxas pós-fixadas. Contudo, quem pegou pré-fixado nos anos de 2015 e 2016 está rindo à toa neste momento.
      Um abraço e bons investimentos!

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  5. voce tem alguma analise da corretora modal mais? O custo dela e bem menor, se comparado com as outras.

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    1. Antônio, ainda não fizemos a análise da Modal Mais. Entretanto, esta corretora está em nosso radar e pretendemos fazer um artigo especial sobre ela até novembro. Se cadastre aqui no blog para receber as novidades gratuitamente em seu e-mail, ok?

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  6. Parabéns pelo blog, primeiro artigo que li e gostei bastante, estava em duvida em investir neles e acabei que fiz o cadastro na Easynvest e na XP tambem.

    Gostaria de tirar uma duvida Poupa Brasil é seguro e confiável?

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    1. Gabriel, obrigado pelo seu comentário. Easynvest e XP são as duas melhores corretoras independentes em nossa visão. Acreditamos que você tomou decisão bem interessante abrindo conta nas duas. Em relação ao “Poupa Brasil”, infelizmente nunca utilizamos o serviço e não temos como opinar sobre a confiabilidade.

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