Nubank Rewards é um bom programa de pontos? Tem milhas?




Para muitas pessoas, uma das coisas mais importantes em um cartão de crédito é o Programa de Pontos. Sendo assim, resolvemos analisar se o Nubank Rewards é realmente bom e se oferece milhas para seus clientes.

Se você possui um cartão de crédito Nubank, já deve conhecer as principais características dele, mas se ainda está na dúvida para se tornar um cliente, podemos te adiantar de forma simples e rápida o que você precisa saber sobre este cartão:

  • Cartão de crédito internacional com a bandeira Mastercard.
  • Isenção de anuidade.
  • Necessidade de smartphone para solicitar e utilizar o cartão.
  • Taxas de juros competitivas.
  • Ótima credibilidade junto a seus clientes.

Já temos aqui no blog duas matérias analisando este cartão e deixaremos o link para consulta no final deste artigo, ok?

Voltemos agora nossas atenções para o Programa de Pontos do Nubank…


Nubank Rewards


A principal vantagem apontada pela equipe do Nubank refere-se à facilidade de entendimento e utilização do programa Rewards.

Neste Programa de Pontos, cada R$ 1 real gasto no cartão de crédito é convertido em 1 ponto, que nunca expira.

Veja a definição do próprio Nubank para o seu programa de pontos:

“Como tudo no Nubank, procuramos criar um programa simples, justo e transparente.

 No Nubank Rewards você acumula pontos, que nunca expiram, em tempo real. Além disso, em vez de acumular pontos em dólar como na maioria dos outros programas, aqui no Nubank Rewards cada 1 real equivale a 1 ponto, evitando as conversões confusas.”


Qual o valor para adesão ao Nubank Rewards?


Apesar do cartão de crédito Nubank ter a excelente vantagem de oferecer isenção de anuidade e tarifas para seus clientes, infelizmente o Nubank Rewards é pago.

É importante lembrar que a adesão ao Nubank Rewards é voluntária, ou seja, se você tem interesse em ter o cartão de crédito, mas possui como meta não gastar nada com anuidade, tarifas ou demais serviços, basta não se cadastrar neste Programa de Pontos.

Caso você analise o Nubank Rewards e decida que ele é um bom programa, terá que arcar com os seguintes valores:

  • Mensalidade de R$ 19 (dezenove reais) ou anuidade de R$ 190 (cento e noventa reais).

Obs.: Valores vigentes em setembro de 2017. Para atualizações, sugerimos consulta direta ao site do Nubank.

Portanto, o Nubank Rewards oferece duas opções de pagamento: mensal ou anual.

Notem que ao escolher a opção anual você ganhará um desconto, uma vez que o seu valor é de R$ 190. Caso você pague 12 mensalidades de R$ 19, o valor total será de R$ 228.

Ou seja, optando pelo plano anual você terá o desconto de R$ 38 no período de um ano.

Lembrando que os primeiros 30 dias de uso do Nubank Rewards são gratuitos para que o cliente possa entender na prática o funcionamento do programa e decidir se vale a pena fazer a adesão.

Após a adesão ao programa, o seu saldo de pontos aparecerá na tela principal do aplicativo.


Nubank Rewards dá direito a milhas?


Este é talvez o principal ponto de interesse dos usuários de programas de pontos de cartões de crédito.

Portanto, vamos responder de forma direta e sem rodeios.

O Nubank Rewards tem milhas, ou melhor, com este programa o cliente pode utilizar seus pontos para pagar passagens áreas de qualquer companhia.

Desta forma, não é necessária a troca de pontos por milhas para só depois trocá-las  por passagens.

O processo é mais simples, você compra a passagem e usa seus pontos para pagar o valor do voo na sua própria fatura.

Conforme detalharemos adiante, cada 10.000 pontos acumulados equivalem a R$ 100 para serem gastos com passagens aéreas.

Logo, se a passagem que você pretende comprar tem o preço de R$ 800, por exemplo, você precisará de 80.000 pontos para conseguir esta passagem de forma gratuita com o Nubank Rewards.

Novamente, para tentar esclarecer ainda mais, vamos recorrer às informações oficiais do Programa de Pontos:

“Com seu cartão Nubank, você compra a passagem que quiser, no dia e horário que preferir e fica no hotel que você escolher. Depois é só usar seus pontos para apagar essas compras da sua fatura e curtir ainda mais sua viagem.”


Onde usar os pontos do Nubank Rewards?


Além de utilizar os pontos acumulados no Programa para conseguir milhas e passagens áreas gratuitas, existem outros serviços nos quais os clientes podem usar os pontos acumulados, a saber:

  • Hospedagem (hotéis, hostels e AirBnb)
  • Netflix
  • Uber
  • Streaming de música (Spotify)
  • Amazon

Apesar do Nubank informar que o programa ainda está em evolução e, por isso, no futuro serão acrescentadas mais opções para o cliente usar os pontos acumulados, acreditamos que as opções atualmente disponíveis são muito escassas.

Portanto, a falta de opções para utilizar os pontos é um dos pontos negativos do Nubank Rewards.


Como usar os pontos do Nubank Rewards?


Para usar seus pontos acumulados é muito fácil, pois tudo é feito diretamente pelo aplicativo do Nubank.

Basta você selecionar a compra na sua fatura e verificar a pontuação necessária para “apagar”.

Apagar? É isso mesmo?

Também achamos estranho este termo, mas é o próprio Nubank quem o utiliza.

Portanto, vamos a um exemplo prática retirado do próprio site:

nubank rewards app

Podemos observar que para “apagar” um valor de R$ 37,90 gasto com Netflix você precisaria de 2.600 pontos.

Da mesma forma, para “apagar” uma passagem área de R$ 216,40 seriam necessários 21.640 pontos.

E, no último exemplo, você precisaria de 93.913 pontos para “apagar” uma hospedagem de R$ 939,13.

O caso do Neflix parece ser o mais vantajoso, uma vez que a divisão entre o valor gasto e o número de pontos equivale a 0,015. Enquanto nos demais casos este valor é de apenas 0,010.

Mas o que isso significa?

Traduzindo para uma linguagem de mais fácil entendimento, no caso de uso dos pontos para a Netflix temos que cada ponto acumulado ou um real gasto te dá o desconto de R$ 0,015 (um centavo e meio).

Para passagens aéreas e hospedagem o desconto é menor, pois 1 ponto ou R$ 1 gasto equivale a R$ 0,01 (um centavo).

Se ainda está confuso, te apresentamos a tabela de conversão deste programa de pontos para facilitar o entendimento:

  • Voos e hospedagens: 10.000 pontos valem R$ 100.
  • Amazon: 3.000 pontos valem R$ 30.
  • Netflix: 2.600 pontos valem uma mensalidade em qualquer plano de R$ 19,90 a R$ 37,90.
  • Uber: 2.500 pontos valem uma viagem entre R$ 10 e R$ 25.
  • Spotify: 2.000 pontos valem uma mensalidade de R$ 16,90 a R$ 26,90.





Nubank Rewards vale a pena?


E agora? Tendo as informações da tabela de conversão você já consegue decidir se o Nubank Rewards é um bom programa de pontos?

Antes de apresentarmos nossa visão, é interessante informar que o próprio site do Nubank permite que o cliente faça algumas simulações para verificar se o Programa de Pontos é vantajoso.

Se você gasta menos do que R$ 1.600 por mês na fatura, o próprio Nubank não te aconselha a aderir ao Programa de Pontos.

nubank rewards vale a pena

E se você gasta mais de R$ 1.600, o Nubank Rewards pode ser considerado uma boa opção?

Tentaremos ilustrar com um exemplo simples e direto:

Joana compra todos os meses um livro de R$ 30 na “amazon.com.br” e decidiu aderir ao Nubank Rewards para que esta compra saísse de graça.

Neste caso, Joana precisa acumular 3.000 pontos, ou seja, precisa ter um gasto mensal no cartão de R$ 3.000 para conseguir o livro gratuitamente.

Como a mensalidade do Nubank Rewards é de R$ 19, a economia de Joana seria de R$ 11 neste caso (R$ 30 da compra do livro menos a mensalidade de R$ 19).

Portanto, para ter esta economia de apenas R$ 11, Joana precisa ter uma fatura mensal de R$ 3.000. Valor elevado, não acha?

Em nossa visão, só compensa aderir ao Nubank Rewards se realmente em todos os meses a sua fatura é alta (acima de R$ 1.600, no mínimo).

E é justamente este o objetivo do Nubank ao criar o seu Programa de Pontos: atrair os clientes com gastos elevados e fazer com que clientes que tenham mais de um cartão de crédito concentrem as despesas no cartão Nubank para aproveitar os benefícios do Rewards.

Como existem outras opções de cartões de crédito sem anuidade e com Programa de Pontos gratuitos (Petrobras, Saraiva, Santander Free, etc.), entendemos que o Nubank Rewards não é um diferencial.

Entretanto, ressaltamos que consideramos o cartão de crédito Nubank uma excelente opção para aquelas pessoas que precisam de crédito, conforme analisamos em nosso artigo específico (link no final desta matéria).

Porém, acreditamos que se o seu interesse principal é um Programa de Pontos, talvez seja interessante você verificar outras possibilidades no mercado e fazer a comparação para verificar qual opção melhor se enquadra no seu perfil.


Como cancelar o Nubank Rewards?


O cancelamento do Nubank Rewards é feito diretamente pelo aplicativo de forma rápida e sem burocracia.

Basta entra na seção “Rewards” e selecionar “Cancelar assinatura”.

Ao solicitar o cancelamento, os pontos acumulados serão excluídos automaticamente. Portanto, uma dica é utilizar todos os pontos antes de sair do Programa.

A volta ao Nubank Rewards pode ser feita a qualquer momento, ou seja, você não precisa esperar um prazo de carência se decidir fazer novamente a adesão a este programa. Entretanto, você perderá o direito de usufruir o período inicial de 30 dias gratuitos.


Contatos e telefones do Nubank


O Nubank disponibiliza diversos meios de comunicação, a saber:

  • E-mail: meajuda@nubank.com.br
  • Telefone: 0800-591-2117 (qualquer horário)
  • Ouvidoria: 0800-887-0463 / ouvidoria@nubank.com.br
  • Chat no aplicativo

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Considerações Finais


Aprendemos neste artigo as principais vantagens do Nubank Rewards:

  • Pontos que não expiram.
  • Facilidade para utilização dos pontos.
  • Possibilidade de uso para passagens aéreas e hospedagens.

Entretanto, também verificamos algumas desvantagens:

  • Necessidade de pagamento de mensalidade ou anuidade para adesão.
  • Poucas opções de serviços para utilização dos pontos.
  • Necessidade de gastos elevados na fatura para tornar o programa atrativo.

Esperamos que as informações apresentadas tenham sido suficientes para você entender um pouco mais sobre o Programa de Pontos do Nubank e decidir se esta é uma boa opção para o seu perfil.

Para conhecer um pouco mais sobre o cartão de crédito Nubank, recomendamos o acesso a nossos demais artigos:


Se você tem algum amigo ou parente que ainda paga altíssimas taxas de anuidade para ter um cartão de crédito, que tal compartilhar esse artigo no Facebook e marcá-los para que possam melhorar sua vida financeira também?






2 Comentários


  1. Achei simples e claro a postagem de vocês. No meu entender, vocês são os melhores em educação financeira.

    Responder

    1. Elton, ficamos muito contentes em receber este seu elogio. Temos consciência que ainda estamos longe dos melhores! Entretanto, comentários como o seu são um fator de motivação para continuar e melhorar o “trabalho” aqui no blog. Obrigado e volte sempre para trocarmos ideias.

      Responder

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