Agibank Empréstimo é bom?

O Banco Agiplan, que recentemente mudou seu nome para Agibank, possui diversas linhas de crédito para seus clientes. Para ser mais exato são 4 diferentes opções de empréstimo Agibank.

Entretanto, você sabe quais são as principais características destas modalidades de crédito no Agibank?

Como temos poucas informações disponíveis sobre os empréstimos do Banco Agibank, decidimos criar este material para te ajudar a entender se esta modalidade de crédito é adequada para o seu perfil.

Desta forma, iremos apresentar os tipos de empréstimo Agiplan / Agibank, as taxas de juros, os prazos de pagamento e os valores máximos concedidos.

Disponibilizaremos, também, um simulador para você calcular o valor das parcelas a serem pagas no crédito que pretende adquirir e dicas para não cair em golpes aplicados na concessão de empréstimos.

E o mais importante: vamos apresentar formas mais baratas e simples para você conseguir o seu empréstimo. Está preparado para melhorar sua educação financeira?

Modalidades do Agibank Empréstimo

Conforme falado inicialmente, temos quatro opções de empréstimo no Banco Agibank, a saber:

• Empréstimo Consignado Agibank

O crédito consignado do Agibank está disponível para aposentados, pensionistas, militares e servidores públicos.

Os empréstimos consignados são famosos por oferecem as menores taxas de juros do mercado em função do chamado “desconto em folha”.

Ou seja, o pagamento do crédito é efetuado automaticamente do salário ou benefício recebido.

Desta forma, o banco possui maior garantia de que receberá os valores emprestados e, portanto, a taxa de juros é mais baixa.

O pagamento do empréstimo consignado Agiplan / Agibank pode ser realizado em até 72 vezes e as taxas de juros variam de 2,12 a 2,42% ao mês.

• Empréstimo Pessoal Agibank

O crédito pessoal do Banco Agibank é destinado para o mesmo público do empréstimo consignado: aposentados, pensionistas, militares e servidores públicos.

Entretanto, a diferença é que este empréstimo é oferecido quando já foi utilizada toda a margem consignável para desconto em folha.

Ressaltamos que o limite da margem consignável é atingido quando a prestação do empréstimo equivale a 30% do salário ou benefício do tomador do empréstimo.

Como nesta modalidade de crédito não é possível realizar o “desconto em folha” em função dos clientes já tem parte de sua renda comprometida em outros empréstimos, aumenta o risco do banco tomar um calote e, por isso, o Agibank cobra taxas de juros mais elevadas: 19,18% ao mês.

• Agibank Empréstimo para Assalariado Privado

Esta linha de crédito é voltada para os demais trabalhadores assalariados que não se enquadram em uma das categorias aptas a solicitarem o empréstimo consignado Agibank.

Uma das exigência para a aprovação deste empréstimo é o interessado possuir mais de 1 ano de carteira de trabalho assinada.

De acordo com dados do Banco Central, a taxa de juros do Agibank Empréstimo para Assalariado Privado é de 19,18% ao mês.

• Antecipação do décimo terceiro salário

Como o próprio nome já diz, esta linha de crédito é voltada para todos os trabalhadores que desejam antecipar o recebimento dos valores do décimo terceiro salário.

Infelizmente, não conseguimos a informação sobre a taxa de juros cobrada nesta modalidade no site do Banco Agibank e nem no site do Banco Central.

Prazos para pagamento e valores concedidos no empréstimo Agibank

O prazo mínimo para o pagamento do “Agibank Empréstimo Consignado” é de 3 meses e o prazo máximo é de 72 meses.

Uma curiosidade do consignado Agibank é que a idade máxima para quem deseja obter o empréstimo é 85 anos.

Para clientes de até 80 anos, o prazo máximo do empréstimo é de 12 meses. Para os clientes de 81 a 85 anos, o prazo máximo é reduzido para 8 meses.

Em relação aos valores disponíveis, o mínimo para o empréstimo consignado é de R$ 200 (duzentos reais) e o máximo é de R$ 10.000 (dez mil reais).

Para as demais modalidades de empréstimo Agibank (Pessoal, Assalariado Privado e 13º), o mínimo são 3 parcelas e o máximo são 12 parcelas, sendo que os valores máximos concedidos nestas linhas de crédito atingem R$ 2.000.

Como a análise de crédito é feita individualmente, os limites definidos para você dependerão da sua renda e histórico de crédito em outras instituições.

Agibank tem empréstimo para negativado?

Se você está com dívidas ou restrições em seu CPF, ou seja, está negativado e seu nome consta nos órgão de proteção ao crédito (SPC e Serasa), saiba que é possível conseguir um empréstimo no Agibank.

Portanto, mesmo com nome “sujo” é possível solicitar um empréstimo para negativado no Banco Agiplan / Agibank.

Resumo dos empréstimos Agibank

Achou muita informação até aqui? Calma, preparamos uma tabela resumindo as principais características dos diversos tipos de empréstimo do Agibank.

Ao praticar estas taxas de juros, o Banco Agiplan / Agibank demonstra claramente que está interessado em atrair principalmente o público habilitado aos empréstimos consignados, pois as demais taxas são extremamente elevadas.

Sendo assim, se você não se enquadra no público do consignado, te convidamos a conhecer formas mais simples e baratas de conseguir dinheiro emprestado.

Preparamos um artigo completo para te ajudar a encontrar o melhor empréstimo para o seu bolso. Não perca mais tempo e leia nosso material aqui!

Simulador do Empréstimo Agibank

Para fazer a simulação do seu empréstimo Agiplan / Agibank basta inserir as seguintes informações em nossa calculadora:

• Valor do empréstimo que pretende obter.
• Taxa de juros mensal.
• Número de meses / parcelas para pagamento.

Feito isto, será efetuado automaticamente o cálculo do seu crédito e você saberá o valor das prestações e o valor total pago na quitação do empréstimo.

Gostaríamos de registrar que para resultados mais realistas é recomendável a simulação do empréstimo considerando o Custo Efetivo Total (CET) em vez da taxa de juros.

Para entender o motivo desta recomendação, aconselhamos que leia nossa explicação sobre o que é CET em um empréstimo.

Como pegar um empréstimo no Banco Agibank?

Para solicitar o “Empréstimo Agibank” é necessário ter conta em algum banco e comparecer a um ponto de atendimento do banco munido da seguinte documentação:

• Documento de identificação: RG e CPF
• Comprovante de residência atualizado.
• Comprovante de renda: último contracheque ou detalhamento de crédito do INSS
• Extrato da conta corrente.

Após a análise do crédito, caso o mesmo seja aprovado, o banco entrará em contato por telefone para confirmar o empréstimo e o dinheiro será liberado até 16:30 do mesmo dia.

Para consultar o ponto de atendimento mais próximo de você, basta acessar o site do Agibank neste link.

Como conseguir as menores taxas de juros?

Saiba que é possível conseguir taxas de juros ainda menores do que nos empréstimos da Caixa.

Como temos milhares de leitores interessados em conseguir um empréstimo com baixas taxas de juros, elaboramos uma plataforma capaz de fazer uma busca em dezenas de bancos e instituições financeiras para te apresentar as melhores ofertas de empréstimo.

Portanto, antes de fechar qualquer empréstimo acesse nosso buscador através deste link e verifique as taxas de juros que nossos robôs conseguem encontrar para você.

Além dos bancos tradicionais, nosso buscador de empréstimo também verifica as ofertas nas melhores empresas de crédito online (por exemplo: Lendico, Geru e Bom pra Crédito), cujas principais vantagens são:

• Empréstimos feitos 100% pela internet.
• Taxas de juros menores do que nos bancos tradicionais.
• Empréstimos de R$ 2.500 a R$ 50.000.
• Pagamento em 12, 18, 24, 30 e 36 meses.

Sendo assim, se tiver interesse em encontrar o melhor empréstimo para seu perfil, peça já a sua cotação aqui! Temos certeza que você se surpreenderá!

Banco Agiplan / Agibank é confiável?

Uma das melhores ferramentas para verificar a credibilidade e confiança de uma empresa perante seus clientes é através do famoso site “Reclame Aqui“.

Sendo assim, fizemos uma consulta para conhecer a reputação do Agibank – Banco Agiplan.

Portanto, nos últimos 12 meses, o Agibank atendeu todas as 1.226 reclamações registradas. Adicionalmente, o índice de solução alcançou incríveis 88% e 66% dos reclamantes voltariam a fazer negócio com este banco.

Estes números conferem ao Agibank a reputação “Ótimo” perante os critérios do “Reclame Aqui”.

Dicas para não cair em golpes aplicados na concessão de empréstimos

Um dos principais golpes aplicados em pessoas interessadas em adquirir um empréstimo pessoal está na exigência de depósitos ou pagamentos antecipados.

Você precisa se conscientizar de que esta é uma prática ilegal exercida por bancos ou instituições correspondentes que desejam se aproveitar da ignorância e falta de educação financeira de grande parcela da população brasileira.

Portanto, caso alguma empresa faça solicitações deste tipo, tome cuidado porque provavelmente se trata de um golpe!

Outra prática ilegal e comumente adotada é a exigência da contratação de seguros para a concessão do crédito.

Conhecida também como “venda casada”, esta prática é proibida pelo Código de Defesa do Consumidor.

Canais de atendimento do Agibank

Caso tenha problemas ou queira tirar dúvidas sobre o “Agibank Empréstimo”, você poderá entrar em contato através dos seguintes canais de comunicação:

• Empréstimos: 0800-970-1177.
• SAC: 0800-730-099.
• Central de Relacionamento: 3004-2221 para capitais e regiões metropolitanas e 0800-602-0022 para demais localidades.
• Central de Vendas: 3004-0900 para capitais e regiões metropolitanas e 0800-724-0900 para demais localidades.
• E-mail: [email protected]
• Ouvidoria: 0800-601-2202

Considerações Finais

Aprendemos neste artigo todas as características das quatro modalidades de empréstimo do Agibank:

• Empréstimo Consignado Agibank.
• Empréstimo Pessoal Agibank.
• Agibank Empréstimo para Assalariado Privado.
• Antecipação do décimo terceiro salário.

Disponibilizamos, também, um simulador para que você possa ter uma noção do valor das prestações do seu empréstimo.

Lembramos novamente que se você não estiver habilitado a conseguir um empréstimo consignado, existem formas mais baratas de conseguir dinheiro emprestado e temos uma ferramenta capaz de buscar as melhores cotações de empréstimo de forma online (acessar neste link).

Portanto, esperamos que a leitura deste material tenha sido agradável e útil para você conhecer um pouco mais sobre esta modalidade de crédito do Banco Agiplan / Agibank.

Gostaríamos de registrar que não temos qualquer vínculo com este banco. Sendo assim, as reclamações e/ou dúvidas específicas devem ser dirigidas para um dos canais de atendimento informados acima.

Como nosso blog é totalmente gratuito, caso você tenha gostado deste material, nosso pedido é o mesmo de sempre: compartilhe no Facebook!

Esta simples ação é fundamental para a manutenção deste espaço dedicado a propagar educação financeira para todas as pessoas de nosso país.

Última atualização desta matéria: fevereiro de 2018.

Ricardo Cid

Engenheiro apaixonado pelo mundo dos investimentos e finanças pessoais. Conversando com amigos e familiares percebeu a dificuldade das pessoas em gerenciar seu dinheiro e por isso criou este espaço para auxiliar pessoas comuns a tomarem as melhores decisões rumo à prosperidade financeira.